XTB recenze a zkušenosti se světovým online brokerem

X-Trade Brokers (XTB) patří mezi přední online brokery, kteří umožňují investovat na světových finančních trzích. Naše XTB recenze vám nabízí ucelený přehled o výhodách a nevýhodách investování prostřednictvím X-Trade Brokers v roce 2023.

Obsah článku

• Úvod
• Základní údaje brokera
• Typy investičních účtů
• Nabídka finančních instrumentů
• Obchodní platformy
• XTB poplatky
• Možnosti vkladu a výběru peněz
• Zákaznická podpora
• Návod, jak si založit investiční účet
• Návod, jak obchodovat se zlatem a dalšími finančními instrumenty
• Návod, jak koupit akcie a další aktiva přes mobilní aplikaci xStation
• XTB Akademie
• Výhody a nevýhody
• Naše zkušenosti s XTB a recenze klientů
• Celkové hodnocení brokera
• Diskuse a odpovědi na vaše komentáře

XTB recenze

XTB patří mezi největší online brokery v Evropě.

Broker poskytuje obchodní aplikaci xStation, jejímž prostřednictvím můžeme investovat do akcií, ETF fondů, komodit, měn (Forex), indexů a kryptoměn.

Společnost vyniká osobním přístupem ke každému klientovi a unikátním bezplatném vzdělávání. Všechny činnosti a služby brokera XTB mají společný cíl – pomoci klientům úspěšně investovat na finančních trzích.

Podívejte se na krátké video o brokerovi, ve kterém vystupuje jeden z ambasadorů značky XTB – Iker Casillas.

Regulace brokera

Nad činností brokera XTB dohlížejí největší regulační úřady v Evropě (ESMA, CySEC, FCA, KNF). Své pobočky má ve více než 13 zemích na světě. Jednu pobočku má také na Slovensku a v Česku.

V Čechách je společnost regulována Českou národní bankou, která dohlíží na její činnost a aktivity.

Základní údaje X-Trade Brokers

Podívejme se společně na přehled základních údajů tohoto brokera.

✅Broker
✅Regulace	CySEC, FCA, KNF
✅Registrace v ČNB	Ano, odkaz na výpis z registru >>
✅Nabídka instrumentů	Forex, Komodity, Akcie, Indexy, ETF, Kryptoměny
✅Poplatek za obchod	0 Kč (při každém instrumentu neplatíte komisi)
✅Minimální spread EUR/USD	0,08 pipu
✅Měna účtu	CZK, EUR, USD
✅Minimální výška obchodu	30 – 2 200 Kč (dle vybraného instrumentu)
✅Minimální vklad	0 Kč (doporučený min. 10 000 Kč / 400 € / $400)
✅Možnosti vkladu / výběru	Bankovní převod, platební karta, PayPal
✅Zákaznická podpora	24 hodin denně, během pracovních dní (v češtině)
✅Demo účet	Ano, vyzkoušet zdarma >>
✅Obchodní platforma	xStation (v češtině)
✅Mobilní aplikace
Srovnat brokera Navštívit web XTB Váš kapitál je spojen s rizikem*

Typy účtů

X-Trade Brokers nabízí investiční účet s názvem STANDARD a testovací demo účet. Naše XTB recenze vám je detailněji popíše.

STANDARD

Prostřednictvím tohoto účtu můžete investovat do všech populárních finančních instrumentů, kterými jsou měnové páry na Forexu, komodity, akcie, indexy, ETF fondy a kryptoměny.

Výhodou tohoto účtu je, že při obchodování většinou neplatíte poplatek za realizaci transakce (komisi). Veškeré náklady na obchod jsou již zahrnuty ve spreadu (rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou instrumentu).

Detailní informace o všech poplatcích naleznete níže v této recenzi.

Realizace pokynů

Broker XTB nabízí okamžitý nebo tržní způsob exekuce objednávek a možnost obchodovat mikroloty (0,01 lot).

Při realizaci obchodů X-Trade Brokers používá i ECN / STP technologii, která zaručuje nejlepší cenu a provádění pokynů bez prodlev.

Výhody obchodního účtu

• Založení účtu zdarma
• Po založení investičního účtu získáte svého osobního Account managera
• Na výběr více než 6 000 finančních instrumentů
• Minimální spread od 0.08 pipu.
• Podpora automatických obchodních strategií
• Bezplatný demo účet na testování
• Vedení obchodního účtu v CZK, USD nebo EUR
• Maximální finanční páka 1:30 (*profesionální klienti až do 1:200)
• Automatická ochrana před negativním zůstatkem na účtu

XTB demo účet

X-Trade Brokers poskytuje i bezplatný demo účet, prostřednictvím kterého si můžete vyzkoušet obchodní platformu a otestovat svou obchodní strategii na reálném prostředí burzy.

Na svém demo účtu budete mít připsán virtuální kapitál 200 000 Kč, pomocí kterého můžete obchodovat na finančních trzích bez rizika.

XTB demo účet je omezen na 30 dnů. Pokud je to pro vás krátká doba, můžete požádat svého account manažera o prodloužení expirace demo účtu.

Finanční instrumenty

X-Trade Brokers umožňuje investovat do více než 6 000 finančních instrumentů z celého světa.

V nabídce instrumentů najdete:

Nabídka fyzických akcií a ETF

V této části recenze si detailněji popíšeme nabídku cenných papírů u XTB.

Broker XTB nabízí více než 3 300 akcií ze 16 světových burz. K tomu máte k dispozici více než 365 ETF fondů.

Všechny cenné papíry můžete nakupovat bez komise (platí při měsíčním obratu do 100 000 €). Společnost umožňuje také nakupovat frakční akcie, díky čemuž můžete investovat i s menším kapitálem a diverzifikovat své portfolio.

Vyplácení dividend

Pokud držíte cenné papíry společností, které vyplácejí dividendy, broker XTB vám je připíše přímo na obchodní účet. Dividendy vám již na účet přijdou očištěné od srážkové daně.

Skvělou zprávou je, že XTB podporuje formulář W-8BEN. Díky formuláři si snížíte daň z USA dividend z 30% na polovinu (15%).

Formulář W-8BEN naleznete v profilu investora a je třeba jej vyplnit a podepsat.

Obchodní platformy

X-Trade Brokers pro své klienty nabízí obchodní platformu xStation a xStation mobile.

xStation

xStation je profesionální obchodní platforma, která byla vyvinuta společností X-Trade Brokers. xStation vyniká pokročilými funkcemi a užitečnými doplňky.

V jedné platformě máte přehled o sledovaných trzích a detailních statistikách svých obchodů.

V investiční platformě velmi snadno a rychle zadáte limitní (čekající) nebo market objednávku. V xStation najdete přehledné grafy, do kterých můžete vložit množství nástrojů technické analýzy.

Platforma xStation poskytuje řadu užitečných funkcí. Patří mezi ně:

xStation mobile

Platforma xStation mobile je speciálně určena pro mobilní zařízení. Díky tomu budete mít přehled o svých investicích, i když jste zrovna na cestách.

xStation mobile obsahuje všechny důležité funkce a nástroje. Navíc vás překvapí moderní a intuitivní design. Obchodní platforma xStation mobile je dostupná i pro Apple zařízení.

Poplatky brokera XTB

Společnost X-Trade Brokers je v Česku oblíbená i díky nízkým poplatkům.

Můžete se setkat s těmito poplatky:

• Poplatek za realizaci transakce – tento poplatek se nazývá také jako komise. Broker XTB si tento poplatek většinou neúčtuje. Můžete jej zaplatit jen tehdy, pokud překročíte měsíční obrat 100 000 € (cca 2 600 000 Kč) při investování do reálných akcií a ETF. Další obchody budou pak zpoplatněny poplatkem 0,2% z hodnoty transakce (min. 10 € / 300 Kč).
• Spread – je rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou instrumentu a část z něj představuje příjem brokera. Spread se platí u každého obchodu a může se lišit v závislosti na aktivu.
• Swap – tento poplatek můžete zaplatit za otevřenou CFD pozici přes noc.
• Konverzní poplatek za změnu měny – můžete jej zaplatit, pokud například máte obchodní účet vedený v korunách a nakoupíte akcie amerických společností v dolarech. Výše poplatku je 0.5% z hodnoty transakce.
• Poplatek za úschovu cenných papírů – broker XTB si účtuje tento poplatek (0,2% ročně, minimálně 10 € / 300 Kč) až tehdy, pokud hodnota nakoupených cenných papírů překročí 250 000 €.

Ukázka poplatků za investování

V tabulce níže najdete údaje o minimálním spreadu a poplatcích při obchodování populárních finančních instrumentů prostřednictvím tohoto online brokera.

Další poplatky

Poplatek za správu účtu (takzvaný poplatek za neaktivitu) zaplatíte pouze v případě, pokud za rok nerealizujete žádný obchod. Výše poplatku za neaktivitu je 10 € (cca 300 Kč) měsíčně, vždy pouze ze zůstatku na účtu. Pokud nemáte na účtu peníze, tento poplatek vám nebude účtován.

Pokud investujete pouze do reálných akcií a ETF fondů, poplatek za správu účtu neplatíte ani v případě, že za rok nerealizujete žádnou transakci.

V této tabulce naleznete informace o poplatcích za vklad, výběr peněz a vedení obchodního účtu.

Vklad a výběr peněz

Množství začínajících obchodníků přehlíží při výběru brokera možnosti vkladu a výběru peněz.

Přitom existují brokeři, kteří si za vklad a výběr peněz účtují vysoké poplatky. Proto naše XTB recenze přináší informace i o možnostech vkladu a výběru prostředků.

Na svůj reálný účet můžete vložit peníze třemi způsoby:

• Bankovním převodem
• Platební kartou 
• Prostřednictvím služby PayPal

Z uvedených možností vkladu peněz na váš obchodní účet pouze při platbě kartou zaplatíte drobný poplatek.

Své finanční prostředky si můžete vybrat převodem na váš bankovní účet. Při výběru částky pod 3 000 Kč ( nebo 100 € / $150) zaplatíte poplatek 350 Kč. Výběr částky nad 3 000 Kč je bez poplatku. Převod obvykle trvá jeden pracovní den.

Bezpečnost klientských prostředků

Společnost XTB je regulována Českou národní bankou (ČNB) a s finančními prostředky nakládá v souladu se všemi regulacemi ČNB.

Tím se broker zaručuje, že v případě nepravděpodobného úpadku společnosti budou klientské prostředky vráceny klientům namísto toho, aby byly tyto prostředky považovány za aktiva XTB a použity k financování například. dluhů nebo vyplácení věřitelů.

Finanční prostředky klientů (zůstatek na účtu, CFD pozice) jsou chráněny garančním fondem do výše 22 000 EUR (přibližně 540 000 Kč).

Portfolio s cennými papíry není ohroženo, protože při případném úpadku společnosti si je umíte přesunout k jinému brokerovi.

Zákaznická podpora

Zákaznická podpora XTB brokera je k dispozici 24 hodin denně, 5 dní v týdnu. Zákaznickou podporu můžete kontaktovat prostřednictvím bezplatné linky, e-mailu, sociálních sítí nebo online chatu.

Tým podpory X-Trade Brokers je na velmi vysoké úrovni. Když jsme ho vyzkoušeli kontaktovat, vždy jsme obdrželi promptní a hodnotnou odpověď.

Kromě zákaznické podpory v hlavních světových jazycích (angličtina, němčina a další) X-Trade Brokers poskytuje podporu klientům i v českém a slovenském jazyce.

Klienti XTB po založení obchodního účtu získají přístup ke svému osobnímu Account manažerovi, který vám je plně k dispozici. Svého Account manažera můžete kontaktovat telefonicky nebo e-mailem.

XTB návod, jak si založit účet

V následujících řádcích vám ukážeme návod, jak si založit obchodní účet.

1. Krok

Na úvodní stránce brokera klikněte na tlačítko “OTEVŘÍT ÚČET”.

Pokud si chcete nejprve otestovat obchodní platformu a zadávání objednávek bez riskování svých peněz, můžete si vytvořit demo účet. Pomocí demo účtu si můžete vyzkoušet obchodování na burze prostřednictvím virtuálních peněz.

Pro založení demo účtu klikněte na tlačítko “DEMO” a poté postupujte podle instrukcí na stránce brokera.

2. Krok

My pokračujeme v založení reálného obchodního účtu.

V dalším kroku napište svůj email a heslo. Následně potvrďte souhlas se zasíláním obchodních sdělení a seznámení se s podmínkami ochrany osobních údajů.

Potom klikněte na tlačítko “DÁLE”.

3. Krok

V dalších bodech vyplňte potřebné údaje. Následně musíte odpovědět na jednoduché otázky, které zjišťují vaši finanční situaci a zkušenosti s obchodováním na finančních trzích.

4. Krok

Po zodpovězení všech otázek je váš účet otevřen. V dalším kroku klikněte na tlačítko “PŘIHLÁSIT DO PROFILU INVESTORA”.

5. Krok

Následně potřebujete aktivovat svůj účet tak, že ověříte svou totožnost. Proto v platformě xStation klikněte na tlačítko “AKTIVOVAT ÚČET”.

6. Krok

V dalším kroku nahrajte dva identifikační dokumenty. Celý proces aktivování účtu můžete provést i prostřednictvím smartphonu.

Po ověření dokumentů je váš účet plně aktivní, můžete vložit peníze a začít investovat. Gratulujeme.

Návod, jak obchodovat se zlatem a dalšími finančními instrumenty

V této části recenze vám ukážeme návod, jak koupit zlato, kryptoměny, ropu, měny a další finanční instrumenty, které broker XTB nabízí.

Níže v článku naleznete také návod, jak investovat přes mobilní obchodní aplikaci xStation Mobile.

V tomto příkladu si ukážeme, jak koupit zlato na burze.

1. Krok

Přihlaste se do svého obchodního účtu přes platformu xStation a v levém horním panelu klikněte na kategorii “CMD”.

V tomto panelu se nacházejí i další kategorie, které si nyní vysvětlíme:

• FAV – Seznam oblíbených finančních instrumentů
• HOT – Seznam instrumentů, které jsou momentálně velmi populární
• SEN – Sentiment trhu
• FX – Forex (měnové páry)
• IND – Akciové indexy
• CMD – Komodity
• CRT – Kryptoměny
• STC – Akcie
• ETF – ETF fondy

2. Krok

V levém postranním panelu klikněte na kategorii “Vzácné kovy”. Potom klikněte na políčko s nápisem “GOLD”.

3. Krok

Graf zlata si můžete otevřít kliknutím na ikonku se třemi svíčkami. Následně klikněte na tlačítko s ikonou plus [+].

4. Krok

Zadejte výši investované částky (minimální částka pro nákup zlata je přibližně 80 EUR / cca 2 000 Kč – 0,01 lot). Je vhodné si nastavit i obchodní příkaz Stop Loss (slouží k zastavení ztráty) nebo Take Profit (slouží k výběru zisku).

Potom klikněte na tlačítko “Buy”.

Kompletní průvodce platformou xStation

Obchodní platforma xStation má řadu užitečných funkcí. V tomto videu naleznete kompletního průvodce platformou.

Návod, jak koupit akcie a další instrumenty přes mobilní aplikaci xStation

V této sekci vám ukážeme návod, jak koupit akcie a další finanční instrumenty prostřednictvím obchodní platformy xStation Mobile.

V příkladu si ukážeme, jak koupit fyzické akcie Apple.

1. – 2. Krok

Přihlaste se do svého obchodního účtu a v horním panelu klikněte na tlačítko vyhledávání (ikonka s lupou). Akcie Apple můžete nalézt v nabídce akcií z USA v sekci “Akcie” .

Pokud chcete vybranou akcii najít rychleji, jednoduše napište její název do vyhledávání.

3. – 4. Krok

V seznamu výsledků klikněte na políčko s akcii. Ujistěte se, že jste vybrali možnost, kde je za názvem akcie symbol [STC].

Zadejte počet (objem) akcií, které chcete koupit (minimální částka pro nákup akcií je 1 kus, minimálně však 100 EUR / cca 2 500 Kč).

Potom klikněte na tlačítko “BUY”.

Návod, jak koupit frakční akcie

Novinkou brokera je možnost investovat do frakčních (zlomkových) akcií, které nabízejí novou úroveň flexibility, dostupnosti a diverzifikace pro vaše portfolio.

Frakční akcie vám umožňují investovat do akcií po malých částech, což poskytuje větší flexibilitu a kontrolu nad vašimi investicemi. Nyní můžete nakupovat akcie již od 10 EUR (přibližně 250 Kč)!

Rychlokurz používání mobilní aplikace xStation

Mobilní aplikace xStation má spoustu užitečných funkcí. V tomto krátkém videu se koukněte na základní funkce platformy.

XTB Akademie

X-Trade Brokers nabízí pro své klienty rozsáhlé možnosti vzdělávání ve formě článků a webinářů. Pro XTB brokera je hlavním posláním ziskový klient.

Kvalitní informace o obchodování na burze svým klientům pronáší i prostřednictvím živých seminářů a konferencí.

Vzdělávací materiály najdete na webu brokera v podstránce s názvem – Vzdělávání. Níže si můžete prohlédnout úvodní video pro začínající obchodníky a investory.

Vzdělávací cykly

Unikátní službou brokera XTB jsou vzdělávací cykly, které sestávají ze série vzdělávacích webinářů.

Vzdělávací cykly broker vytváří společně s profesionálními obchodníky a investory z Česka a Slovenska.

Každý vzdělávací cyklus obsahuje přibližně 4-6 webinářů, které se věnují určité problematice. Na tyto webináře se můžete přihlásit zdarma a během webináře můžete lektorovi klást své otázky.

Pokud zajdeme do historie, společnost již vytvořila několik vzdělávacích cyklů. I když se tyto webináře již konaly, můžete si je prohlédnout z archivu brokera. Pro plný přístup ke vzdělávacím cyklem si potřebujete založit obchodní účet, který si založíte zdarma.

Zajímavé vzdělávací cykly jsou:

Live Trading

Mezi nabídkou vzdělávacích služeb brokera XTB patří i Live Trading (česky – živé obchodování). Společnost organizuje dva druhy Live Tradingu:

Odkazy, jejichž prostřednictvím se můžete přihlásit na webinář a sledovat Live Trading živě, naleznete na této stránce.

Další vzdělávací služby

Společnost X-Trade Brokers pro své klienty navíc nabízí:

• Prémiové vzdělávací materiály a analytické zprávy
• Přednostní vstup na Traders Club a další semináře
• Pravidelné e-maily a videa s tržní analýzou

Výhody a nevýhody X-Trade Brokers

Naše XTB recenze se zakládá na objektivitě. Podívejme se proto na výhody a nevýhody tohoto brokera.

Zkušenosti s investováním přes XTB

Naše zkušenosti s XTB jsou pozitivní.

Prostřednictvím X-Trade Brokers investujeme v profesionální platformě xStation. Práce s obchodní platformou xStation je uživatelsky velmi přívětivá. Oceňujeme integraci ekonomického kalendáře a real-time zpravodajství z finančních trhů.

Zadávání objednávek je velmi jednoduché a graficky přehledně zpracované. Výška spreadu je velmi nízká a plnění obchodních příkazů je velmi rychlé. Při obchodování nedochází k nesmyslnému rozšiřování spreadu ani k žádným rekotacím ceny.

Pro online brokera XTB klient není položkou na seznamu, ale hodnotným partnerem. Cílem společnosti je navázání dlouhodobé spolupráce a poskytování těch nejlepších služeb pro úspěšné investování na burze.

Recenze klientů

Společnost X-Trade Brokers je oblíbená mezi investory z celého světa. Ve většině případů najdeme na internetu a fórech pozitivní zkušenosti, ale existuje také několik negativních názorů na tohoto brokera.

Níže naleznete pár recenzí od investorů, které jsme našli na známém portálu Trustpilot.

1)

2)

3)

4)

Závěr XTB recenze

V závěru recenze vám přinášíme naše hodnocení brokera.

Naše hodnocení
Poplatky a spread
Nabídka finančních instrumentů
Obchodní platforma xStation
Zákaznická podpora
Vzdělávání
Shrnutí
X-Trade Brokers hodnotíme jako předního světového brokera, který umožňuje investovat na světových finančních trzích. Pro své klienty se XTB snaží udělat maximum. Nadstandardní zákaznická podpora a brokerem vyvinutá profesionální obchodní platforma xStation je toho důkazem. 4.9 Chci začít investovat Váš kapitál je spojen s rizikem* Vyzkoušet demo 4.9 X-Trade Brokers hodnotíme jako předního světového brokera, který umožňuje investovat na světových finančních trzích. Pro své klienty se XTB snaží udělat maximum. Nadstandardní zákaznická podpora a brokerem vyvinutá profesionální obchodní platforma xStation je toho důkazem. Vyzkoušet demo Chci začít investovat Váš kapitál je spojen s rizikem*

Poučení: X-Trade Brokers je společnost, která nabízí investování do akcií a ETF, jakož i obchodování měn, komodit, akcií, indexů, ETF a kryptoměn prostřednictvím CFD kontraktů.

* U 78% účtů retailových investorů došlo při obchodování s CFD u tohoto poskytovatele ke vzniku ztráty. Měli byste zvážit, zda rozumíte tomu, jak CFD kontrakty fungují a zda si můžete dovolit podstoupit vysoké riziko, že utrpíte finanční ztrátu. Podrobné vysvětlení CFD kontraktů najdete na této stránce.

Věříme, že naše XTB recenze vám přinesla užitečné informace a pomohla při výběru brokera.

 
Líbil se vám tento článek? Doporučte jej i svým přátelům. Pomůžete tak rozšířit kvalitní informace o investování na burze. Nenechte si ujít další novinky ze světa investic a přidejte se k nám i na facebooku.

O autorovi

Lukáš Ištvan

Na finančních trzích investuji od roku 2014. Absolvoval jsem množství školení a seminářů od profesionálních investorů z Česka. Neustále se vzdělávám, abych držel krok s těmi nejlepšími. Více informací o mně naleznete na této stránce.