ETF fondy jsou populárním finančním instrumentem. Proces investování do ETF se skládá z několika kroků, které netřeba podcenit. V tomto článku jsme pro vás připravili kompletní návod, jak koupit ETF fondy v roce 2024.
Obsah článku
Nejlepší brokeři v Česku
1.
XTB
Váš kapitál je spojen s rizikem
2.
eToro
Váš kapitál je spojen s rizikem
3.
RoboMarkets
Váš kapitál je spojen s rizikem
4.
Saxo Bank
Váš kapitál je spojen s rizikem
Návod, jak koupit ETF
V minulém článku jsme si přiblížili svět investování do ETF fondů. Vysvětlili jsme si, co je Exchange-traded fund a jak se dá na jejich vlastnictví vydělávat.
Jednou z velkých výhod ETF fondů je, že je můžete nakupovat a prodávat po celý den, stejně jako akcie. Pro začátečníky se může zdát investování na burze příliš komplikované, zejména pokud jste nikdy ETF nekoupili ani neprodali. Je to však docela jednoduché.
Dnes vám popíšeme kompletní postup, jak koupit ETF a co při investování netřeba podcenit.
1. Otevřete si účet u brokera
Tento bod vypadá na první pohled jednoduše, ale je ve skutečnosti ten nejdůležitější. Můžeme ho rozdělit na tři stupně:
- Výběr kvalitního brokera
- Založení obchodního účtu
- Vložení finančních prostředků na obchodní účet
Výběr online brokera
Pokud chcete začít investovat, potřebujete si založit obchodní účet u brokera. Broker je společnost, která nám umožňuje nakupovat a prodávat ETF fondy. Broker má přístup na světové burzy, na které naše objednávky přeposílá, aby se vyplnily.
V dnešní době si můžeme vybrat z velkého množství online brokerů. Začínající investor se může v této nabídce společností velmi rychle ztratit.
Při výběru kvalitního brokera se zaměřte na obchodní platformu, poplatky, výšku spreadu a kvalitu nabízených služeb. Nezapomínejte ani na dostupnost různých burz. Určitě myslete i na zabezpečení účtu. To však už většina renomovaných brokerských společností nabízí na špičkové úrovni.
ETF fondy se nacházejí ve standardní nabídce brokerů, ale vždy si raději zjistěte, které ETF můžete nakoupit.
Přečtěte si také ›› Kompletní návod, jak vybrat ETF brokera
Kvalitní ETF brokeři
V tabulce najdete brokery, kteří umožňují investovat do ETF fondů bezpečně, rychle a jednoduše.
Tito brokeři podléhají přísným regulačním zákonům domácích, ale i mezinárodních regulačních institucí (ESMA, CySEC, ČNB). Finanční prostředky klientů ukládají na oddělené účty a jsou pojištěny fondem pojištění vkladů.
Pro své klienty nabízejí profesionální obchodní platformy, nízké poplatky, bohatou nabídku ETF fondů a kvalitní zákaznickou podporu 24 hodin, 5 dní v týdnu.
| Broker |
 |
 |
 |
| Platformy |
LYNX Basic, Trader Workstation
|
xStation
|
eToro Platform
|
| Min. vklad |
$3 500 (nebo 75 000 Kč)
|
$0 (doporučený min. $400 nebo 10 000 Kč)
|
$100
|
| Provize za obchod |
Od 0.12% (min. $6)
|
Od $0
|
$0
|
| Čeština |
 |
|
 |
|
Váš kapitál je spojen s rizikem |
Váš kapitál je spojen s rizikem |
Váš kapitál je spojen s rizikem. Účtují se jiné poplatky. Více informací naleznete na webu eToro. |
Tyto a další kvalitní online brokery si můžete navzájem porovnat v našem přehledném srovnání nejlepších brokerů pro nákup ETF.
Založení obchodního účtu
Poté, co si vyberete brokera, potřebujete si založit obchodní účet. Jde většinou o jednoduchý online proces podobný při vytváření bankovního účtu.
Založení obchodního účtu probíhá následovně:
- Vytvoříte si přihlašovací údaje k vašemu obchodnímu účtu
- Vyplníte osobní údaje
- Ověříte svou totožnost
- Vložíte peníze na svůj obchodní účet.
Proces otevření obchodního účtu je velmi rychlý a u některých společností si obchodní účet založíte do 10 – 15 minut.
Vložení peněz na účet
Abyste mohli koupit ETF fondy, potřebujete na svůj účet vložit peníze. Na svůj obchodní účet můžete vložit peníze prostřednictvím bankovního převodu nebo pomocí platební karty. Některé společnosti umožňují vložit peníze prostřednictvím služby PayPal, Skrill nebo Neteller.
2. Vyberte si ETF fondy, které chcete koupit
Pokud jste si již založili obchodní účet a vložili peníze, přišel čas vybrat si konkrétní fond. Můžete se inspirovat nápady zkušených investorů nebo přistoupit k vlastním analýzám. Mnozí investoři sice využívají první možnost, ale pokud se chcete o problematice investování do ETF něco dozvědět, vyplatí se určitě i ta druhá.
Pro začínající investory je nízkonákladový indexový fond snadným způsobem, jak získat portfolio akcií s minimálním úsilím. Tyto ETF fondy kopírují vývoj ceny akciového indexu. Například fond SPY kopíruje index Standard&Poor’s 500, který se skládá z 500 akcií největších firem z USA.
V dnešní době existuje množství indexových fondů. Můžete se setkat i s případem, kdy několik fondů poskytuje podobný produkt. Příkladem mohou být tyto 3 ETF fondy, které kopírují vývoj ceny indexu S&P 500:
- SPDR S&P 500 ETF Trust (SPY)
- Vanguard S&P 500 ETF (VOO)
- Schwab S&P 500 Index Fund (SWPPX)
Rozdíl mezi těmito fondy je ve výši ročních nákladů za správu ETF.
Kvalitní online brokeři nabízejí i různé vyhledávací nástroje, abyste si mohli jednoduše vybrat ETF fond, který vás zajímá.
Známe několik typů ETF fondů. Jednotlivé typy se od sebe odlišují složením svého portfolia. ETF se nejčastěji skládá z akcií nebo dluhopisů. Některé fondy kopírují vývoj ceny komodit nebo měn.
Mezi populární typy ETF patří indexové, komoditní, měnové, dluhopisové, inverzní, pákové nebo dividendové ETF fondy.
Populární ETF fondy
V dnešní době si můžeme vybrat z velkého množství ETF fondů. Každý fond má ve svém portfoliu různé finanční instrumenty a zaměřuje se na různá odvětví.
V tabulce najdete populární ETF fondy z celého světa.
| Název ETF | Symbol | Složení | Roční náklady | Dividendový výnos |
|---|---|---|---|---|
| iShares Core MSCI World UCITS | SWDA.L | Akcie největších firem z celého světa | 0.20% | – |
| iShares Core MSCI Europe UCITS | IQQY | Přední akcie z 15 evropských zemí | 0.12% | 3.64% |
| SPDR S&P 500 ETF Trust | SPY | 500 největších akciových společností z USA | 0.09% | 1.99% |
| ComStage DAX UCITS | C001 | 30 největších akciových společností z Německa | 0.08% | 3.07% |
| Invesco QQQ Trust | QQQ | 100 největších technologických akcií z burzy NASDAQ | 0.20% | 0.74% |
| SPDR Portfolio S&P 500 High Dividend ETF | SPYD | 80 nejlepších dividendových akcií z indexu S&P 500 | 0.07% | 6.47% |
| SPDR S&P Euro Dividend Aristocrats UCIS | SPYW | Akcie dividendových aristokratů z Evropy | 0.30% | 3.46% |
| Vanguard EUR Corporate Bond UCIS | VECP | Firemní dluhopisy společností z Eurozóny | 0.00% | 0.69% |
| SPDR Gold Shares | GLD | Fond kopíruje vývoj ceny zlata | 0.40% | – |
| United States Oil Fund, LP | USO | Fond kopíruje vývoj ceny ropy | 0.79% | – |
| Real Estate Select Sector SPDR Fund | XLRE | Fond sleduje vývoj ceny indexu nemovitostí v USA | 0.13% | 3.48% |
| Financial Select Sector SPDR Fund | XLF | Akcie finančních společností z indexu S&P 500 | 0.13% | 2.63% |
| Invesco Dynamic Pharmaceuticals ETF | PJP | Akcie velkých farmaceutických společností z USA | 0.56% | 0.92% |
3. Zadejte první objednávku
Pokud jste si otevřeli obchodní účet, vložili peníze a vybrali si ETF, potřebujete si ho koupit. Nákup ETF se provádí prostřednictvím obchodních příkazů – objednávek.
Všechny obchodní příkazy se zadávají v obchodní platformě, kterou si nainstalujete do svého notebooku nebo počítače. Mnoho brokerů nabízí i webovou verzi obchodní platformy, do které se přihlásíte přes internetový prohlížeč.
Pokud chcete koupit ETF, potřebujete se přihlásit do obchodní platformy. Před zadáním své objednávky si vše zkontrolujte. Ujistěte se, že je objednávka nastavena tak, jak jste to plánovali. Zkontrolujte symbol fondu, typ objednávky a výšku investované částky.
V platformě se při každém ETF nachází tlačítko Buy (koupit) a tlačítko Sell (prodat). Pomocí těchto tlačítek nakupujete prodáváte ETF za aktuální tržní cenu.
- V tlačítku sell uvidíte cenu nabídky (bid). Za tuto cenu můžete svůj podíl v ETF prodat.
- V tlačítku buy uvidíte cenu poptávky (ask). Za tuto cenu můžete ETF nakoupit.
Ve videu najdete detailní návod, jak koupit akcie v platformě xStation od brokera XTB. Při nákupu ETF fondů je postup stejný.
Limitní objednávky
ETF fondy můžete nakupovat nebo prodávat i prostřednictvím limitní (čekající) objednávky.
Pomocí limitní objednávky si přesně určíte, na jaké ceně chcete ETF koupit nebo prodat. Limitní objednávku zadáte v platformě a pokud cena fondu dosáhne stanovenou hodnotu, vaše objednávka se automaticky vyplní. To znamená, že nemusíte na plánovanou cenu ETF fondu čekat půl dne, ale si jednoduše zadáte limitní objednávku a můžete se věnovat svým dalším aktivitám.
Na stejném principu funguje i Stop Loss pokyn, který slouží k ochraně kapitálu. Pomocí objednávky Stop Loss si můžete předem určit, na jaké ceně svůj podíl prodáte, pokud se obchod nebude vyvíjet ve váš prospěch.
Přečtěte si také ›› Co je Stop Loss?
Nákup ETF fondu přes mobilní telefon
V dnešní době můžeme nakupovat ETF i přes telefon nebo tablet. Obchodní platformu si do svého telefonu nebo tabletu můžete nainstalovat prostřednictvím mobilní aplikace.
Princip investování je stejný jako při kupování ETF fondů přes počítač nebo notebook. V mobilní platformě můžete využívat všechny důležité funkce obchodní platformy. Můžete koupit nebo prodat ETF, nastavit limitní objednávku nebo zadat Stop Loss.
Většina investorů provádí analýzu a nákup ETF z pohodlí domova. Následně, prostřednictvím mobilní obchodní platformy, si kontrolují vývoj svého investičního portfolia i když jsou zrovna na cestách.
Kvalitní mobilní platformy poskytují i upozornění na důležité zprávy ze světa investování. Je to velmi užitečné, protože můžete okamžitě zareagovat na případnou nečekanou zprávu a ochránit své portfolio nebo nakoupit ETF za výhodnější cenu.
4. Posaďte se a v klidu čekejte
Po úspěšném zrealizování obchodu vlastníte podíl ve vybraném ETF fondu, gratulujeme.
Jde však jen o začátek. Nyní je klíčová pasivita při správě svého investičního portfolia. Pokud jste v tomto světě nový, nadšení vám nedovolí nechat své cenné papíry delší dobu bez dozoru. ETF fondy poskytují investici do široce diverzifikovaného portfolia akcií z různých odvětví. Díky tomu nemusíte své portfolio dennodenně kontrolovat.
Přehodnocení svého portfolia a následné rozhodnutí o koupi či prodeji ETF mají vycházet ze zvolené investiční strategie:
- Pokud koupíte ETF se zájmem dlouhodobé investice, je vhodné sledovat vývoj dané ekonomiky nebo specifického odvětví a sbírat důležité informace, které mohou ovlivnit vývoj ceny nakoupeného ETF.
- Pro krátkodobé investory je podobné analyzování fundamentálních zpráv méně důležité a větší důraz kladou na technickou analýzu, pomocí které předpokládají krátkodobé cenové pohyby a nakoupené cenné papíry drží kratší dobu.
Jak koupit ETF online – závěr článku
Představili jsme vám návod, jak koupit ETF a začít investovat. Indexové fondy mohou být základem dobře diverzifikovaného portfolia.
Mějte na paměti, že v průběhu investování se určitě setkáte i se ztrátovými obdobími. Nevyhne se jim žádný investor. Ti nejlepší však dokážou své ztráty minimalizovat.
Abyste nepříjemným obdobím v co největší míře vyhnuli, pamatujte na následující body:
- Využívejte jen ty nejkvalitnější brokerské služby, mějte k dispozici nejnovější informace a nejlepší analytické nástroje.
- Pokud investujete do akcií a ETF fondů, je vhodnější nakoupené cenné papíry držet delší dobu. Ceny akcií stoupají a klesají, ale v dlouhodobém horizontu ve většině případů akcie a ETF vždy rostou.
- Jasně si nadefinujte svou strategii a disciplinovaně ji dodržujte. Když ostatní panikaří, vy musíte zůstat klidní.
- Pokud nemáte jistotu ohledně koupě konkrétních ETF a chybí vám dostatečná dávka odvahy, můžete vyzkoušet kopírovat populární investory nebo investovat do investičních produktů jako jsou CopyPortfolios nebo SaxoSelect.
Líbil se vám tento článek a chcete se dále vzdělávat? Navštivte naši akademii investování. V naší akademií najdete základní, ale i pokročilé informace o investování do akcií, indexů, komodit a ETF fondů.
Líbil se vám tento článek? Doporučte jej i svým přátelům. Pomůžete tak rozšířit kvalitní informace o investování na burze. Nenechte si ujít další novinky ze světa investování a přidejte se k nám i na Facebooku.
Diskuse k článku