Aktuální cena zlata a všechno, co o zlatě chcete vědět

Zlato patří mezi nejcennější komodity na světě. Už po staletí zlato bylo symbolem bohatství a luxusu. Jeho zásoby jsou omezené, a proto cena zlata většinou roste. V tomto článku najdete aktuální vývoj ceny zlata na svíčkovém grafu a jeho kurz v eurech. Dále si vysvětlíme, co je zlato a popíšeme návod, jak investovat do zlata v roce 2024.

Obsah článku

Přehledné grafy zlata

Vývoj ceny zlata se neustále mění. Na grafech níže si můžete prohlédnout jak se hodnota zlata vyvíjí.

Aktuální vývoj ceny zlata v dolarech

Na grafu je znázorněn aktuální vývoj ceny zlata od světového portálu Tradingview.com. Aktuální cena zlata představuje cenu 1 trojské unce (31,1 gramů) zlata v amerických dolarech (USD).

Jedna svíčka na grafu představuje vývoj ceny zlata za jeden obchodní den (1D).

Kurz zlata v eurech a librách

Podívejte se na aktuální kurz zlata v eurech (Gold / EUR) nebo britské libře (Gold / GBP). Tak jako na svíčkovém grafu, tak i v tomto okně se vývoj ceny zlata neustále aktualizuje.

Cena zlata za gram v EUR a USD

Níže naleznete aktuální cenu zlata za 1 gram v eurech (Gold / EURO GRAM) a amerických dolarech (Gold / US DOLLAR GRAM).

Aktuální cena zlata za kg

Zde si můžete prohlédnout aktuální cenu zlata za 1 kg v eurech (Gold / EURO KILO) a amerických dolarech (Gold / US DOLLAR KILO).

Vývoj ceny zlata za 10 let v Kč

Na tomto grafu naleznete vývoj ceny zlata v korunách (CZK) za 1 unci.

Proč se cena zlata mění?

Cena zlata se mění na základě nabídky a poptávky. Na trhu se zlatem se nacházejí nakupující a prodávající.

• Pokud poptávka po zlatě stoupá (na trhu je převaha nakupujících), cena zlata roste.
• Pokud se na trhu se zlatem zvyšuje nabídka (převaha prodávajících), cena zlata klesá.

Důležitá produkce zlata

Na nabídku a poptávku navazuje produkce zlata. Pokud se produkce zlata zvýší, ale poptávka po zlatě klesá nebo stagnuje, cena zlata může klesat. Zásoby zlata jsou omezené a nové naleziště se objevují v menším množství, než tomu bylo v minulém století.

Očekává se, že pokud produkce zlata bude postupně klesat a poptávka po tomto ušlechtilém kovu bude stoupat, cena zlata může v budoucnosti růst.

Cena zlata je kotována k určité měně (dolar, euro, libra). Hlavní kótovanou měnou ke zlatu je americký dolar, který je schopen ovlivnit vývoj ceny zlata. Makroekonomická data, růst HDP, údaje o nezaměstnanosti a politika americké centrální banky FED může ovlivnit vývoj ceny zlata. Přehled aktuálních zpráv a prohlášení najdete v našem ekonomickém kalendáři.

Návod, jak investovat do zlata

Množství Čechů chce vědět postup, jak investovat do zlata. Celý proces investování můžeme rozdělit do pěti kroků:

1. Rozhodněte se, kolik chcete investovat

Obecně se doporučuje investovat peníze, které nebudete potřebovat během příštích několik let.

Zlato je ověřenou dlouhodobou investicí. Statisticky se doporučuje nakoupené zlato držet delší dobu. Jeho největší síla se projevuje hlavně v době finančních krizí. V tomto období cena zlata většinou výrazně rostla.

Někteří investoři preferují jednorázový nákup zlata. Jiní investují do zlata pravidelně, například jednou měsíčně. Strategie pravidelných nákupů zaručí, že nevložíte všechny vaše peníze do trhu v době, kdy jsou ceny nejvyšší.

2. Otevřete si účet u brokera

Pokud chcete obchodovat se zlatem, potřebujete si založit obchodní účet. Tento účet si založíte u online brokera. Broker je společnost, která umožňuje investovat do zlata a dalších finančních instrumentů. Účet u brokera si otevřete v průběhu 15 minut a tento proces je podobný jako při zakládání účtu v bance.

Založení obchodního účtu probíhá následovně:

1. Vytvoříte si přihlašovací údaje k obchodnímu účtu
2. Vyplníte osobní údaje
3. Ověříte svou totožnost
4. Vložíte peníze na svůj obchodní účet

Najít brokera, který umožňuje obchodovat se zlatem, je velmi jednoduché, ale je vhodné podívat se i na rozsah dodatečných investičních možností. Nejlepší online brokeři umožňují investovat i do akcií, ETF, měn, dalších komodit nebo kryptoměn. Takto můžete své peníze diverzifikovat (rozložit do více aktiv).

Přečtěte si také ›› Kompletní návod, jak si vybrat brokera

Kvalitní online brokeři

Obchodujte se zlatem prostřednictvím kvalitního online brokera.

Vybraní brokeři nabízejí nízký spread, vzdělávací školení a zákaznickou podporou, která vám je k dispozici 24 hodin denně, 5 dní v týdnu. Pro obchodování na burze nabízejí profesionální obchodní platformy (MetaTrader 4, cTrader, xStation a další).

Tyto společnosti jsou regulovány nejpřísnějšími evropskými regulačními úřady. Služby těchto brokerů využívají stovky až tisíce českých a slovenských investorů.

3. Vložte peníze na svůj účet

Abyste mohli začít investovat, potřebujete na svůj obchodní účet vložit peníze. Na svůj obchodní účet můžete vložit peníze prostřednictvím bankovního převodu nebo pomocí platební karty.

Některé společnosti umožňují vložit peníze prostřednictvím služby PayPal, Skrill nebo Neteller.

4. Vyberte si způsob investování

Do tohoto ušlechtilého kovu můžete investovat více způsoby:

• Nákupem fyzického zlata
• Online obchodováním na burze prostřednictvím Futures, CFD kontraktů nebo ETF fondů

Fyzické zlato

Pokud chcete koupit fyzické zlato, nepotřebujete si založit účet u brokera.

Existují společnosti, které zprostředkovávají nákup zlata v podobě zlatých odlitků (cihliček) nebo mincí. Tento typ zlata představuje investiční zlato. Jak už z názvu vyplývá, tento typ zlata se převážně využívá na dlouhodobé investice.

Pro krátkodobější investice nákup investičního zlata není velmi vhodný kvůli faktu, že výkupní cena zlata je vždy značně nadhodnocena oproti tržní ceně. Proto, aby se obchodník dostal do zisku, musí cena zlata výrazně růst.

Většina investorů včetně centrálních bank po celém světě, využívá investiční zlato jako způsob uchování hodnoty svého majetku v dobách finančních krizí a nepokojů.

Přečtěte si také ›› Co je investiční zlato a vyplatí se ho koupit?

Online obchodování na burze

Pokud nechcete přímo vlastnit fyzické zlato, můžete s ním obchodovat na světových finančních trzích prostřednictvím Futures, CFD kontraktů nebo ETF fondů.

Futures kontrakty

Futures jsou pákové termínované kontrakty, které zavazují strany, aby v budoucnu uskutečnily transakci s aktivy v předem určeném datu a ceně.

V tomto případě musí kupující koupit nebo prodávající prodat podkladové aktivum za předem stanovenou cenu, bez ohledu na aktuální tržní cenu k datu expirace futures kontraktu.

Podkladové aktivum může být fyzická komodita, akcie nebo jiné finanční nástroje.

Pro obchodníky, kteří nedisponují velkým finančním kapitálem (cca $10 000 a více) je obchodování zlata prostřednictvím futures kontraktů značně nákladné.

Jeden futures kontrakt zlata představuje hodnotu 100 trojských uncí (3,1kg) zlata. Při otevření jednoho futures kontraktu zlata vám broker na účtu zablokuje určitou část peněz, kterou nazýváme margin. Tuto částku musíte mít na svém obchodním účtu, jinak se daný obchodní příkaz neprovede.

Příklady futures obchodů

Příklad: Při otevření jednoho futures kontraktu na zlato (symbol GC) margin představuje $4 288. Pokud se cena zlata na grafu pohne o jeden celý bod, zisk nebo ztráta představuje $100.

Existuje i mini futures trh se zlatem (symbol YG). Jeden futures kontrakt zlata na trhu YG představuje hodnotu 33,2 trojských uncí (je to 1/3 z klasického futures kontraktu).

Druhý příklad: Při otevření jednoho mini futures kontraktu zlata (symbol YG) margin představuje $1 815. Pokud se cena zlata pohne na grafu o jeden celý bod, zisk nebo ztráta představuje $33.

Obchodování se zlatem prostřednictvím CFD kontraktů

Kontrakty na vyrovnání rozdílu (CFD) nabízejí obchodníkům a investorům příležitost profitovat z pohybu cen, aniž by vlastnili podkladové aktivum. Toto se dosahuje prostřednictvím smlouvy mezi klientem a dalším účastníkem trhu a nevyužívá se žádná výměna akcií, měny nebo komodity.

Při CFD obchodování investoři využívají finanční páku, která může znásobit váš zisk, ale i ztrátu, pokud se obchod nevyvíjí ve váš prospěch. Pomocí CFD kontraktů lze spekulovat i na pokles ceny zlata, přičemž můžete profitovat při poklesu ceny na trhu.

Ve videu se podívejte, jak funguje obchodování zlata prostřednictvím CFD kontraktů. Video pochází z XTB akademie.

Prostřednictvím CFD kontraktů lze obchodovat zlato s menším kapitálem (vyžaduje se menší marže). Nižší záloha je dána díky pákovému efektu.

Příklad: Při obchodování zlata přes CFD (symbol XAU/USD) můžete otevřít obchodní pozici v objemu mikro lotu. Při ceně $1 713 za jednu unci zlata a použité finanční páce 1:20, margin představuje $85. Pokud se cena zlata na grafu pohne o jeden celý bod (pip), zisk nebo ztráta představuje $1.

Přečtěte si také ›› CFD kontrakty – kompletní průvodce obchodováním

ETF fondy

ETF (zkratka z Exchange Traded Fund) je pasivně řízený fond, který sleduje určité podkladové aktivum a kopíruje jeho cenový pohyb.

Exchange Traded Fund může kopírovat různé finanční instrumenty jako jsou akcie, indexy, dluhopisy a mnoho dalších. Princip fungování spočívá v tom, že ETF fond nakoupí vybrané podkladové aktivum a vydá na to své vlastní akcie (podíly). Tyto podíly pak mohou investoři nakoupit na akciové burze za velmi nízké poplatky.

Populárním ETF fondem, kteří kopíruje vývoj ceny zlata je VanEck Vectors Gold Miners ETF (symbol GDX) nebo SPDR Gold Trust (symbol GLD).

Přečtěte si také ››  Vyplatí se investovat do ETF fondů?

5. Zadejte první objednávku

Pokud jste si založili obchodní účet a vložili peníze, potřebujete zadat svou první objednávku. Někdy se objednávky zadávali přímo na obchodním parketu (trading floor) nebo telefonicky. Dnes se drtivá většina objednávek realizuje prostřednictvím online obchodní platformy.

Podle objemu objednávky (kontraktu) si zvolíte množství investované částky. Objem objednávky se většinou určuje v lotech. Když jste připraven na vytvoření první nákupní objednávky, můžete si vybrat z několika typů objednávek.

Většina investorů používá 2 hlavní typy objednávek:

Co je zlato?

Zlato je ušlechtilý stálý kov žluté barvy, který vyniká unikátními vlastnostmi. Zlato má charakteristický vysoký lesk a je výborným tepelným a elektrickým vodičem.

Vyniká vysokou odolností vůči různým chemickým vlivům a nepodléhá korozi. Tento ušlechtilý kov se vyznačuje vysokou hustotou. Hustota zlata je dvakrát vyšší než stříbro a 19x vyšší než voda. Vysoká hustota zlata způsobuje, že odlitek zlata ve velikosti běžné krabičky od cigaret váží více než 2 kilogramy.

Díky unikátním vlastnostem se zlato využívá v různých odvětvích:

Zlato jako jistota proti špatným časem

Zlato se používá také jako nástroj, pomocí kterého se uchovává hodnota majetku. Cena zlata není výrazně ovlivněna politikou centrálních bank a nepodléhá inflaci. Pro tyto účely slouží speciální odlitky (cihličky) a mince, které vyrábějí určité společnosti a zaručují ryzost (čistotu) zlata. Tento typ zlata nazýváme investiční zlato.

Cena za jednu cihličku nebo minci se odvíjí od hmotnosti a ryzosti zlata. Ryzost (čistota) zlata se určuje v karátech, přičemž 24 karátové zlato je nejryzejší.

Tradiční jednotkou hmotnosti zlata je Trojská unce.

• 1 Trojská unce = 31 gramů zlata
• 32,15 trojských uncí = 1 kilogram

Fakt, že zlato je jistota proti inflaci a finančním krizím, vědí i centrální banky, které ve svých bankovních trezorech ve zlatých rezervách uchovávají 40% z celkového množství světových zásob zlata. Hodnota zlata byla, v dobách finančních krizí, válek a nepokojů, „bezpečným přístavem“ pro uchování hodnoty majetku.

Jak se zlato získává?

Zlato se získává těžbou horniny nebo zeminy, v níž se nacházejí částečky zlata. Drobné částečky zlata jsou v hornině roztroušené a pro vytížení 1 gramu zlata je třeba zpracovat přibližně 1,5 tuny horniny. Tento ušlechtilý kov se vyskytuje ve všech vrstvách zemské kůry a těží se tradiční zlatokopeckou metodou.

Zlato se těží v takzvaných zlatých dolech. Mezi největší zlaté doly na světě patří Grassberg Papua (Indonésie), South Deep (Jižní Afrika), Muruntau (Uzbekystan) a Olympiada (Rusko).

Závěr článku – jak obchodovat se zlatem

Jsme v závěru článku, ve kterém jsme si vysvětlili, co je zlato a představili návod, jak začít obchodovat se zlatem.

Mnoho lidí se bojí investovat, a proto raději nechá své peníze na spořicím účtu, na kterém sotva dosáhne 3% roční zhodnocení. Přitom zapomínají, že průměrná inflace v České republice dosahuje úrovně 2,8 %. Takto při 3% zhodnocení po odečtení inflace zhodnotí své peníze jen o 0,2 % ročně.

Pokud i vy byste rádi investovali své peníze, ale zdá se vám svět investování do zlata příliš složitý, můžete automaticky kopírovat obchody populárních investorů v největší sociální obchodní platformě eToro.

(*Copy Trading nepředstavuje investiční poradenství. Hodnota vašich investic může stoupat nebo klesat. Váš kapitál je spojen s rizikem.).

Návod, jak začít kopírovat populární investory

Díky službě CopyTrader investování do zlata nebylo nikdy tak dostupné!

Jak to probíhá:

1. Založíte si obchodní účet u brokera
2. Vložíte peníze na svůj účet
3. Vyberete si populárního investora
4. Nastavíte výšku investované částky
5. Kliknete na tlačítko kopírovat

Následně kopírujete všechny investice populárního investora na vašem účtu. Například, pokud vybraný investor nakoupí další akcie, na vašem účtu se automaticky otevře tentýž obchod. Takto můžete svěřit své peníze do rukou zkušených investorů.

Ve videu se dozvíte, jak funguje copy trading.

Jak se dařilo top obchodníkům za posledních 12 měsíců?

Podívejte se na přehled výsledků některých top obchodníků za posledních 12 měsíců (* loňská výkonnost není garancí budoucích výsledků).

Po kliknutí na tlačítko ”UKÁZAT PROFIL” se přesunete na obchodníkův profil, ve kterém naleznete detailní statistiky výkonnosti.

Poslední aktualizace: listopad 2023

Ukázat profil

Ukázat profil

Ukázat profil

 
Líbil se vám tento článek? Doporučte jej i svým přátelům. Pomůžete tak rozšířit kvalitní informace o obchodování se zlatem. Nenechte si ujít další novinky ze světa tradingu a přidejte se k nám i na facebooku.