V moderní historii je investování do akcií jedním z nejefektivnějších způsobů, jak může jednotlivec profitovat a vytvořit si zdroj pasivního příjmu. V očích široké veřejnosti však obchodování s akciemi stále vypadá jako nepochopitelná až mystická činnost. Ve skutečnosti jde o skvělou příležitost téměř pro každého investora.
V tomto článku najdete exkluzivního průvodce světem investování do akcií v roce 2023.
Obsah článku
Co jsou akcie?- Jak se akcie vytvářejí?
- Proč se cena akcií mění?
- Důvody, proč se vyplatí investovat do akcií
- Kde se obchoduje s akciemi?
- Návod, jak koupit akcie
- Kvalitní brokeři pro investování do akcií
- Obchodní platforma pro nákup akcií
- Typy objednávek
- Návod, jak potenciálně vydělat při poklesu ceny akcií
- Investice do akcií a poplatky
- 5 zlatých pravidel, jak úspěšně investovat do akcií
- Možnosti kam pokračovat ve studiu
Co jsou akcie?
Akcie v jednoduchosti představuje legálně vlastnictví části libovolné společnosti. Akcie, případně podíly se označují také jako cenné papíry. Korporace vydávají akcie ve dvou variantách.
Kmenové akcie (Common stocks)
Jde o akcie v pravém slova smyslu. Představují podíl ze společnosti, z jejích ztrát nebo z jejích zisků. Držitelé akcií mají právo volit tzv. představenstvo (Board of directors), které kromě toho, že volí a odvolává generální vedení, rozhoduje, zda si společnost své zisky ponechá pro další investice nebo jejich rozdělí mezi držitele akcií v podobě dividend.
Dividenda představuje šek případně elektronický depozit zasílán vlastníkovi akcií (akcionáři).
Prioritní akcie (Preferred stocks)
Držitelům prioritních akcií jsou dividendy vypláceny v předem určených výškách i časech. Tyto dividendy jsou vypláceny přednostně, jako první před kmenovými akciemi. Pokud by daná společnost zbankrotovala, tak držitelé prioritních akcií mají přednostní právo ve věci navrácení svých investic, které se vyplácí z prodeje majetku společnosti v konkurzním řízení.
Jak se akcie vytvářejí a proč existují?
Odpovědí na tuto otázku je několik. Vybíráme ty nejpodstatnější důvody:
- Akcie umožňují společnostem zvětšovat svůj kapitál a měnit tak dobré nápady na životaschopný byznys. Bez možnosti investování do akcií by neexistovala velká část dnešních korporací a současný svět by neznal většinu výdobytků moderní civilizace.
- Akcie představují pro obchodníky investiční možnost, která přináší uspokojivé výnosy a mohou tak dosahovat své finanční cíle mnohem dříve než u jiných typů investic.
- Akcie jasně oddělují vlastníků společnosti od jejího managementu. Jedna skupina nemá čas ani schopnosti řídit společnost, ale má kapitál, který může společnosti pomoci. Naopak druhá má schopnosti i čas vést společnost k vyšším ziskem, avšak není přímo zatížena finanční stránkou.
Proč se cena akcií mění?
Jako při každém finančním instrumentu, tak i při akciích se cena akcií mění na základě nabídky a poptávky. Poptávka po akciích je v podstatě počet investorů, kteří by chtěli dané akcie koupit. Nabídka je množství investorů, kteří chtějí své nakoupené akcie prodat.
Pokud existuje více investorů, kteří by chtěli dané akcie koupit, cena akcií roste. Pokud existuje více investorů, kteří chtějí své akcie prodat, cena akcií společnosti bude klesat.
Na cenu akcií ovlivňují i tyto události:
- Společnost vytvoří nový produkt nebo službu
- Hospodářské výsledky (tržby, zisk a zadluženost)
- Expandování do nových zemí
- Rozšíření výroby
- Vyšetřování společnosti pro údajný podvod a jiné.
Proč se vyplatí investovat do akcií?
Odpověď je velmi jednoduchá. Kvůli zisku. Existují však dvě možnosti, jak na akciích potenciálně vydělat:
1. Růst ceny akcií
Pokud hodnota vašich akcií stoupá, měli byste ve vhodné chvíli tyto akcie prodat, abyste zaúčtován zisk. Případně si můžete své akcie ponechat a pokud bude společnost úspěšná, jejich hodnota bude pravděpodobně růst.
2. Dividendy
Dividenda je podíl ze zisku společnosti, který se vyplatí akcionářům. Pokud společnost, jejíž akcie vlastníte vyplácí dividendy, v přesně určeném čase vám bude vyplacen jistý finanční obnos (přibližně 1-4% z aktuální ceny akcie). Pokud je společnost úspěšná, tato částka se může časem zvyšovat. Taková forma investice se může skutečně vyplatit.
Jelikož společnosti nemají povinnost vyplácet dividendy, mějte na paměti, že dividendy se nemusí pouze zvyšovat, ale i snižovat. Dokonce i v případě, že korporace je úspěšná a její zisky jsou stále vyšší, výška dividendy se může snížit.
Na druhé straně existuje velké množství společností, které pravidelně vyplácejí dividendy již více než 25 let, přičemž výši dividendy neustále zvyšují. Mezi takové společnosti patří Coca-Cola (KO), Procter & Gamble (PG), Caterpillar (CAT), Johnson & Johnson (JNJ) a McDonald’s (MCD).
Kde se obchoduje s akciemi?
Akcie se obchodují na akciových burzách v různých zemích na celém světě. Tyto akciové burzy nejsou na sobě závislé.
Každá akciová burza má své obchodní hodiny a můžete na ní obchodovat akcie společností z dané země. Například akcie amerických společností najdete na amerických burzách (NYSE, NASDAQ a jiné). Akcie německých společností se obchodují například na burze ve Frankfurtu (Börse Frankfurt).
Velkou výhodou je, že v dnešní době online brokeři umožňují investovat do akcií společností z různých zemí, které se obchodují na světových burzách. K tomu vám stačí si založit jen jeden obchodní účet.
Jak koupit akcie?
První možností, kdy koupit akcie je moment, kdy byly vytvořeny společností. Vytvořené akcie se pak nabídnou k prodeji. Pokud se tak stane poprvé, jde o tzv. Initial Public Offering (IPO). Tyto akcie jsou v podobě podílů nabídnuty na burze a kdokoli si je může koupit. Důvodem zařazení akcií na burzu je snaha společnosti zvětšit svůj kapitál, který plánují použít na svůj další rozvoj.
Druhou možností je klasický nákup akcií společností, které jsou již veřejně obchodované.
Pokud chcete koupit akcie, potřebujete si založit obchodní účet u brokera. Broker je společnost, která umožňuje investovat do akcií z celého světa. V dnešní době si můžeme vybrat z velkého množství společností. Více informací o tom, co musí splňovat kvalitní akciový broker naleznete v tomto článku.
Brokerů můžeme rozdělit podle poskytovaných služeb:
Realizace objednávek (execution-only)
Jde o samostatné rozhodování investora o nákupu a prodeji. Broker tato rozhodnutí pouze provádí. Za takové služby zaplatíte logicky nejméně.
Poradenství
Na této úrovni nabízí broker poradenství pro konkrétní okolnosti. Na základě výše vašich investic, požadovaných výnosů a akceptovatelných rizik se snaží najít nejlepší investiční možnost. Ceny za takové poradenství se liší na základě množství investovaných peněz.
Správa financí (diskreční řízení)
Na této úrovni necháváte vaše investice plně v rukou expertů, kteří všechna rozhodnutí provádějí vaším jménem. Takové řízení investic je výhodné pro investory s širokým portfoliem. Tento typ služeb většinou nabízejí podílové fondy.
K tomuto typu služeb můžeme zařadit i stále oblíbenější kopírování obchodníků.
Kvalitní akcioví brokeři
Investujte do akcií prostřednictvím kvalitního a ověřeného brokera. V tabulce níže naleznete společnosti, které jsou regulovány nejpřísnějšími evropskými orgány, finanční prostředky klientů mají na zvláštních účtech a nabízejí profesionální obchodní platformy.
Tito akcioví brokeři mají zákaznickou podporu k dispozici 24 hodin 5 dní v týdnu. Společnost XTB má zákaznickou podporu k dispozici i v českém jazyce.
| Broker |
 |
 |
 |
| Nabídka akcií |
Spojené státy americké, Kanada, Evropa, Asie, Austrálie
|
Spojené státy americké, Evropa
|
Spojené státy americké, Evropa, Asie
|
| Min. vklad |
$3 500 (nebo 75 000 Kč)
|
$0 (doporučený min. $400 nebo 10 000 Kč)
|
$100
|
| Platformy |
LYNX Basic, Trader Workstation
|
xStation
|
eToro Platform
|
| Čeština |
 |
|
|
|
Váš kapitál je spojen s rizikem |
Váš kapitál je spojen s rizikem |
Váš kapitál je spojen s rizikem |
Těchto a dalších kvalitních online brokerů si můžete navzájem porovnat v našem přehledném srovnání nejlepších brokerů pro investování do akcií.
Obchodní platforma pro nákup akcií
Obchodní platforma je program / aplikace, prostřednictvím které nakupujete a prodáváte akcie. Obchodní platformu si stáhnete a nainstalujete ze stránky brokera, u kterého jste si založili obchodní účet. Standardně si obchodní platformu můžete nainstalovat do svého notebooku nebo počítače.
Ve videu níže si můžete prohlédnout návod, jak koupit akcie v profesionální obchodní platformě xStation.
Doba se rychle mění a množství investorů chce mít přehled o svých investicích i na cestách. Tuto skutečnost si uvědomují i brokeři, a proto množství obchodních platforem si můžete nainstalovat i do svého tabletu nebo mobilu.
Přehledné srovnání obchodních platforem pro investování do akcií najdete i na naší další podstránce.
Typy objednávek
Akcie se nakupují a prodávají prostřednictvím obchodní platformy. Kvalitní obchodní platforma nabízí několik obchodních příkazů, pomocí kterých zadáváte vaše nákupy a prodeje.
Známe dva základní typy objednávek:
- Market objednávka – prostřednictvím market objednávky kupujete nebo prodáváte akcie za aktuální tržní cenu, kterou vidíte v platformě. Objednávka se v době zvýšené volatility na trhu může vyplnit za trochu horší cenu.
- Limitní objednávka – pomocí limitní objednávky si nastavíte, na jaké ceně chcete dané akcie nakoupit. Například: akcie společnosti Apple aktuálně stojí $211 a vy byste chtěli koupit akcie na ceně $200. Proto zadáte nákupní limitní objednávku na ceně $200. Tato objednávka se aktivuje, pokud tržní cena akcií společnosti Apple klesne na cenu $200 a níže. Pomocí limitní objednávky získáte garanci, že se vaše objednávka vyplní za přesně stanovenou cenu nebo ještě o trochu lepší. V době zvýšené volatility se ale může stát, že se vaše objednávka vyplní pouze částečně.
Pokročilé obchodní příkazy
Někteří zkušení investoři používají i pokročilé obchodní příkazy. Nejpoužívanější pokročilé příkazy jsou:
Stop Loss
Stop Loss je obchodní příkaz, pomocí kterého si investor nastaví maximální možnou ztrátu na danou investici. Například: investor nakoupí akcie společnosti Coca-Cola na ceně $50 za akcii.
Tento investor nechce hodně riskovat a rozhodne se nastavit obchodní příkaz Stop Loss na ceně $40. Pokud by cena akcií společnosti Coca-Cola klesla až pod úroveň $40 na akcii, na ceně $40 se aktivuje obchodníků Stop Loss pokyn a své akcie automaticky odprodá. Takto investor inkasoval ztrátu pouze $10 na akcii.
Trailing Stop
Díky tomuto obchodnímu příkazu může investor ochránit svůj zisk, pokud se investice vyvíjí podle jeho očekávání. Trailing Stop funguje na principu objednávky Stop Loss, avšak s tím rozdílem, že se může automaticky měnit podle aktuální ceny akcií.
Například: investor nakoupí akcie společnosti Coca-Cola na ceně $50. Po pár dnech cena akcií společnosti Coca-Cola stoupne na hodnotu $60 za akcii. Investor si v ten moment nastaví obchodní pokyn Trailing Stop 5 bodů od aktuální tržní ceny akcií. To znamená, pokud cena akcií klesne pod cenu $55, aktivuje se Stop Loss pokyn a investor inkasuje zisk $5 na akcii.
Pokud cena akcií společnosti Coca-Cola bude růst, tak se tento Trailing Stop pokyn bude automaticky posouvat výše, stále však na úroveň 5 bodů od aktuální ceny. Pokud na vyšších hodnotách začne cena akcií klesat a poklesne o 5 bodů níže, aktivuje se Stop Loss pokyn a investor inkasuje zisk.
Jedno video je více než tisíc slov. Koukněte se na video, ve kterém se dozvíte, jak funguje Trailing Stop.
Jak mohu profitovat i když cena akcií klesá?
Množství lidí si myslí, že při investování do akcií může vydělat pouze tehdy, pokud investor nakoupí akcie za levně a prodá dražší. V tomto případě, aby investor dosáhl zisk, musí cena akcií růst. V drtivé většině případů investoři akcie pouze nakupují s očekáváním, že se společnostem bude dařit a jejich ceny akcií budou růst.
Na druhé straně však existuje možnost profitovat i při poklesu ceny akcií, pokud se investice vyvíjí podle vašeho očekávání. Jak to funguje? Děje se to pomocí CFD kontraktů. CFD je finanční derivát, který přesně kopíruje cenu podkladového aktiva. V tomto případě by se jednalo o akcie. Prvotně se to může zdát komplikované, ale v praxi je obchodování CFD akcií rychle pochopitelné.
Jednoduché shrnutí problematiky CFD kontraktů najdete ve videu níže. Video pochází z XTB akademie.
Jelikož CFD je finanční derivát, akcie fyzicky nevlastníte. Pokud očekáváte, že cena akcií klesne, otevřete si prodejní (short) pozici. Více informací o obchodování CFD naleznete v tomto článku.
Investice do akcií a poplatky
Jedna z důležitých věcí, které je třeba vzít v úvahu při nákupu a prodeji akcií je to, kolik vás to bude stát na poplatcích. Nejdůležitější z nich jsou:
Poplatek za nákup / prodej akcií – Tento poplatek zaplatíte při každém nákupu nebo prodeji akcií. Tento poplatek představuje několik desetin procent z celkové hodnoty transakce (přibližně 0,10-0,20%). U některých společnostech se můžete setkat s různými slevami z poplatků pro aktivní investory.
Konverzní poplatek za změnu měny – Pokud máte obchodní účet vedený v eurech a nakoupíte akcie amerických společností v dolarech, můžete zaplatit poplatek za změnu měny.
Poplatek za nečinnost – Poplatek za nečinnost může účtovat, pokud neuděláte určitý počet obchodů ve stanovené lhůtě. Většinou tomuto poplatku se můžete vyhnout, pokud realizujete minimálně 1 transakci za rok.
5 zlatých pravidel pro úspěšné investování do akcií
1. Čím vyšší zisk požadujete, tím větší riziko musíte akceptovat
Je namístě očekávat vysokou míru rizika, pokud se chystáte generovat v krátkém čase vysoké zisky. Podstatou je najít rovnováhu.
2. Nestavte vše na jednu kartu
Investujte do různých společností, v různých zemích a z různých sektorů (finance, zdravotnictví, spotřební zboží, technologie atd). Pro úspěšně investování do akcií je základem diverzifikace portfolia.
3. Pokud máte na investice málo času, nechoďte do velkého rizika
Pokud počítáte s krátkodobým investičním horizontem, můžete část financí uložit na spořicí účet s garantovaným úrokem. Další možností může být kopírování obchodníků. Na dobrou investici do akcií potřebujete minimálně 5 let.
4. Kontrolujte své portfolio
Pravidelně kontrolujte společnosti, do kterých jste investovali, hledejte nové možnosti a analyzujte staré rozhodnutí.
5. Nepanikařte
Cena akcií se bude pohybovat nahoru i dolů. Nepodléhejte pokušení prodávat či kupovat příliš brzy.
Kde pokračovat ve studiu investování do akcií?
Investování do akcií je velmi komplexní činnost. Sami dobře víme, že ze začátku je velmi náročné najít kvalitní informace o investování. Pokud vás investování do akcií zaujalo a chcete se vzdělávat, vhodným pokračováním pro vás může být vzdělávací cyklus – Kurz akciového investování.
Kurz akciového investování je unikátní online vzdělávací cyklus od brokera XTB. Celým vzdělávacím cyklem vás provede Tomáš Vranka – specialista na akciové investování. Vzdělávací cyklus je rozdělen do 6 webinářů a plný přístup k němu získáte, pokud si založíte reálný obchodní účet. Založení účtu je zdarma.
V kurzu akciového investování se dozvíte:
- Informace důležité pro nákup akcií
- Akcie v xStation a dva pohledy na jejich výběr
- Dva rozdílné přístupy ke složení jednoho portfolia
- Bezpečnost na prvním místě, nebo jak investovat do akcií s rozumem
- Pokročilé metody analýzy a výběru akcií
- Psychologie akcií, nejčastější chyby a kdy se akcií zbavit.
Zúčastněte se unikátního kurzu akciového investování. Tento kurz je vhodný pro začínající a pokročilé investory. Kliknutím na tlačítko níže se přesunete na oficiální stránku brokera XTB.
Líbil se vám tento článek? Doporučte jej i svým přátelům. Pomůžete tak rozšířit kvalitní informace o investování do akcií. Nenechte si ujít další novinky ze světa investování a přidejte se k nám i na Facebooku.
Diskuse k článku