Investování do akcií v roce 2025 – kompletní manuál pro začínající investory

V moderní historii je investování do akcií jedním z nejefektivnějších způsobů, jak může jednotlivec profitovat a vytvořit si zdroj pasivního příjmu. V očích široké veřejnosti však obchodování s akciemi stále vypadá jako nepochopitelná až mystická činnost. Ve skutečnosti jde o skvělou příležitost téměř pro každého investora.

V tomto článku najdete exkluzivního průvodce světem investování do akcií v roce 2025.

Obsah článku

• Co jsou akcie?
• Proč se cena akcií mění?
• Důvody, proč se vyplatí investovat do akcií
• Kde se obchoduje s akciemi?
• Jaké jsou poplatky a daně při investování do akcií
• Návod, jak investovat do akcií
• Kvalitní brokeři pro investování do akcií
• Nejlepší akcie, do kterých se vyplatí investovat (seznam)
• Co je obchodní platforma a jak se používá
• Videonávod, jak koupit akcie v platformě xStation a eToro
• Návod, jak potenciálně vydělat při poklesu ceny akcií
• 5 zlatých pravidel, jak úspěšně investovat do akcií
• Možnosti kam pokračovat ve studiu

Co jsou akcie?

Akcie v jednoduchosti představuje legálně vlastnictví části libovolné společnosti. Akcie, případně podíly se označují také jako cenné papíry. Korporace vydávají akcie ve dvou variantách.

Kmenové akcie (Common stocks)

Jde o akcie v pravém slova smyslu. Představují podíl ze společnosti, z jejích ztrát nebo z jejích zisků.

Držitelé akcií mají právo volit tzv. představenstvo (Board of directors), které kromě toho, že volí a odvolává generální vedení, rozhoduje, zda si společnost své zisky ponechá pro další investice nebo jejich rozdělí mezi držitele akcií v podobě dividend.

Dividenda představuje šek případně elektronický depozit zasílán vlastníkovi akcií (akcionáři).

Prioritní akcie (Preferred stocks)

Držitelům prioritních akcií jsou dividendy vypláceny v předem určených výškách i časech. Tyto dividendy jsou vypláceny přednostně, jako první před kmenovými akciemi.

Pokud by daná společnost zbankrotovala, tak držitelé prioritních akcií mají přednostní právo ve věci navrácení svých investic, které se vyplácí z prodeje majetku společnosti v konkurzním řízení.

Jak se akcie vytvářejí a proč existují?

Odpovědí na tuto otázku je několik. Vybíráme ty nejpodstatnější důvody:

Proč se cena akcií mění?

Jako při každém finančním instrumentu, tak i při akciích se cena akcií mění na základě nabídky a poptávky. Poptávka po akciích je v podstatě počet investorů, kteří by chtěli dané akcie koupit. Nabídka je množství investorů, kteří chtějí své nakoupené akcie prodat.

Pokud existuje více investorů, kteří by chtěli dané akcie koupit, cena akcií roste. Pokud více investorů chce své akcie prodat, cena akcií společnosti bude klesat.

Na cenu akcií ovlivňují i tyto události:

• Společnost vytvoří nový produkt nebo službu
• Hospodářské výsledky (tržby, zisk a zadluženost)
• Expandování do nových zemí
• Rozšíření výroby
• Vyšetřování společnosti pro údajný podvod a jiné.

Proč se vyplatí investovat do akcií?

Odpověď je velmi jednoduchá. Kvůli zisku. Existují však dvě možnosti, jak na akciích potenciálně vydělat:

1. Růst ceny akcií

Pokud hodnota vašich akcií stoupá, měli byste ve vhodné chvíli tyto akcie prodat, abyste zaúčtován zisk. Případně si můžete své akcie ponechat a pokud bude společnost úspěšná, jejich hodnota bude pravděpodobně růst.

2. Dividendy

Dividenda je podíl ze zisku společnosti, který se vyplatí akcionářům. Pokud společnost, jejíž akcie vlastníte vyplácí dividendy, v přesně určeném čase vám bude vyplacen jistý finanční obnos (přibližně 1-8% z aktuální ceny akcie). Pokud je společnost úspěšná, tato částka se může časem zvyšovat. Taková forma investice se může skutečně vyplatit.

Jelikož společnosti nemají povinnost vyplácet dividendy, mějte na paměti, že dividendy se nemusí pouze zvyšovat, ale i snižovat. Dokonce i v případě, že korporace je úspěšná a její zisky jsou stále vyšší, výška dividendy se může snížit.

Na druhé straně existuje velké množství společností, které pravidelně vyplácejí dividendy již více než 25 let, přičemž výši dividendy neustále zvyšují. Mezi takové společnosti patří Coca-Cola (KO), Procter & Gamble (PG), Caterpillar (CAT), Johnson & Johnson (JNJ) a McDonald’s (MCD).

Kde se obchoduje s akciemi?

Akcie se obchodují na akciových burzách v různých zemích na celém světě. Tyto akciové burzy nejsou na sobě závislé.

Každá akciová burza má své obchodní hodiny a můžete na ní obchodovat akcie společností z dané země. Například akcie amerických společností najdete na amerických burzách (NYSE, NASDAQ a jiné). Akcie německých společností se obchodují například na burze ve Frankfurtu (Börse Frankfurt).

Velkou výhodou je, že v dnešní době online brokeři umožňují investovat do akcií společností z různých zemí, které se obchodují na světových burzách. K tomu vám stačí si založit jen jeden obchodní účet.

Poplatky při investování do akcií

Jedna z důležitých věcí, které je třeba vzít v úvahu při nákupu a prodeji akcií je to, kolik vás to bude stát na poplatcích. Nejdůležitější jsou:

• Poplatek za nákup / prodej akcií – Tento poplatek zaplatíte při každém nákupu nebo prodeji akcií. Tento poplatek představuje několik desetin procent z celkové hodnoty transakce (přibližně 0,10-0,50%). U některých společností se můžete setkat s různými slevami z poplatků pro aktivní investory. Někteří akcioví brokeři si dokonce neúčtují tento poplatek.
• Spread – Spread je rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou instrumentu. Brokeři, kteří si neúčtují transakční poplatek většinou mírně navýší spread a část z něj je jejich ziskem.
• Poplatek za úschovu cenných papírů – Někteří brokeři si účtují poplatek za úschovu cenných papírů. Ve většině případů, tento poplatek představuje malé procento z hodnoty portfolia (například 0,2% ročně). Například broker XTB si účtuje tento poplatek až tehdy, pokud hodnota nakoupených cenných papírů překročí 250 000 €.
• Konverzní poplatek za změnu měny – Pokud máte obchodní účet vedený v eurech a nakoupíte akcie amerických společností v dolarech, můžete zaplatit poplatek za změnu měny.

Cenné papíry a daně

Z hlediska daní jsou akcie a další cenné papíry velmi výhodně. Podle zákona o dani z příjmu můžete využít takzvaného časového testu.

U podílových fondů se časový test nedá uplatnit a proto zisk podléhá dani z příjmu. Výše daně vám ze zisku vezme přibližně jednu pětinu a tím pádem si výrazně snížíte zisk.

Návod, jak investovat do akcií

První možností, kdy koupit akcie je moment, kdy byly vytvořeny společností. Vytvořené akcie se pak nabídnou k prodeji. Pokud se tak stane poprvé, jde o tzv. Initial Public Offering (IPO).

Tyto akcie jsou v podobě podílů nabídnuty na burze a kdokoli si je může koupit. Důvodem zařazení akcií na burzu je snaha společnosti zvětšit svůj kapitál, který plánují použít na svůj další rozvoj.

Druhou možností je klasický nákup akcií společností, které jsou již veřejně obchodované. Celý proces investování do cenných papírů můžeme rozdělit do tří kroků:

1. Otevřete si účet u brokera

Pokud chcete koupit akcie, potřebujete si založit obchodní účet u brokera. Broker je společnost, která umožňuje investovat do akcií z celého světa.

Tento bod vypadá na první pohled jednoduše, ale je ve skutečnosti ten nejdůležitější. Můžeme ho rozdělit na tři body:

• Výběr kvalitního brokera
• Založení obchodního účtu
• Vložení finančních prostředků na obchodní účet

Výběr akciového brokera

V dnešní době si můžeme vybrat z velkého množství online brokerů. Začínající investor se může v této nabídce společností velmi rychle ztratit.

Při výběru brokera na akcie se zaměřte na nabízenou platformu, poplatky a kvalitu nabízených služeb. Nezapomínejte ani na dostupnost různých burz. Určitě myslete také na bezpečnost. Tu už většina renomovaných brokerských společností nabízí na špičkové úrovni.

Brokery můžeme rozdělit podle poskytovaných služeb:

• Realizace objednávek (execution-only) – Jde o samostatné rozhodování investora o nákupu a prodeji. Broker tato rozhodnutí pouze provádí. Za takové služby zaplatíte logicky nejméně.
• Poradenství – Na této úrovni nabízí broker poradenství pro konkrétní okolnosti. Na základě výše vašich investic, požadovaných výnosů a akceptovatelných rizik se snaží najít nejlepší investiční možnost. Ceny za takové poradenství se liší na základě množství investovaných peněz.
• Správa financí (diskreční řízení) – Na této úrovni necháváte vaše investice plně v rukou expertů, kteří všechna rozhodnutí provádějí vaším jménem. Takové řízení investic je výhodné pro investory s širokým portfoliem. Tento typ služeb většinou nabízejí podílové fondy.
  
  K tomuto typu služeb můžeme zařadit i stále oblíbenější kopírování obchodníků.

Kvalitní akcioví brokeři

Investujte do akcií prostřednictvím kvalitního a ověřeného brokera.

V tabulce níže naleznete společnosti, které jsou regulovány nejpřísnějšími evropskými orgány, finanční prostředky klientů mají na zvláštních účtech a nabízejí profesionální obchodní platformy.

Tito akcioví brokeři mají zákaznickou podporu k dispozici 24 hodin denně, 5 dní v týdnu. Společnost XTB má zákaznickou podporu k dispozici i v českém jazyce.

Nabídka akcií Spojené státy americké, Kanada, Evropa, Asie, Jižní Afrika, Austrálie Minimální vklad $0 Čeština Navštívit Saxo Bank ➤ Váš kapitál je spojen s rizikem Saxo Bank recenze

Nabídka akcií Spojené státy americké, Evropa Minimální vklad $0 (doporučený min. $400 nebo 10 000 Kč) Čeština Navštívit web XTB ➤ Váš kapitál je spojen s rizikem XTB recenze

Nabídka akcií Spojené státy americké, Evropa, Asie Minimální vklad $50 Čeština Navštívit web Etoro ➤ Váš kapitál je spojen s rizikem Přečíst eToro recenzi

Založení obchodního účtu

Poté, jak si vyberete akciového brokera, potřebujete si založit obchodní účet. Jedná se většinou o jednoduchý online proces podobný při vytváření bankovního účtu.

Založení obchodního účtu probíhá následovně:

1. Vytvoříte si přihlašovací údaje k vašemu obchodnímu účtu
2. Vyplníte osobní údaje
3. Ověříte svou totožnost
4. Vložíte peníze na svůj obchodní účet

Proces otevření obchodního účtu je velmi rychlý a u některých společností si obchodní účet založíte do 10 – 15 minut.

Vložení peněz na účet

Abyste mohli začít investovat, potřebujete na svůj obchodní účet vložit peníze. Na svůj obchodní účet můžete vložit peníze prostřednictvím bankovního převodu nebo pomocí platební karty. Některé společnosti umožňují vložit peníze také prostřednictvím služby PayPal, Skrill nebo Neteller.

2. Vyberte si akcie

V dnešní době si můžeme vybrat z velkého množství akcií. V tabulce naleznete seznam populárních akcií z celého světa.

3. Zadejte nákupní objednávku

Pokud jste si založili obchodní účet, vložili peníze a vybrali akcie, potřebujete zadat svoji první objednávku.

Někdy se objednávky zadávaly přímo na parketu burzy (trading floor) nebo telefonicky. Dnes se drtivá většina objednávek realizuje prostřednictvím online obchodní platformy.

Obchodní platforma pro nákup akcií

Obchodní platforma je program nebo mobilní aplikace, prostřednictvím které nakupujete a prodáváte akcie. Obchodní platformu poskytuje většina brokerů zdarma a můžete si ji nainstalovat do vašeho počítače, notebooku, tabletu nebo telefonu.

Někteří brokeři nabízejí také webovou verzi obchodní platformy, do které se přihlásíte prostřednictvím webového prohlížeče.

Typy objednávek

Kvalitní obchodní platforma nabízí několik obchodních příkazů, pomocí kterých zadáváte vaše nákupy a prodeje.

Známe dva základní typy objednávek:

Videonávod, jak koupit akcie přes brokera XTB

Celý proces nákupu akcií se skládá z několika bodů. V tomto videu naleznete přehledný návod, jak koupit akcie v platformě xStation.

Návod, jak koupit cenné papíry na eToro

V tomto videu naleznete návod, jak investovat do cenných papírů na platforme eToro.

Pokročilé obchodní příkazy

Někteří zkušení investoři používají i pokročilé obchodní příkazy. Nejpoužívanější pokročilé příkazy jsou:

Stop Loss

Stop Loss je obchodní příkaz, pomocí kterého si investor nastaví maximální možnou ztrátu na danou investici. Například: investor nakoupí akcie společnosti Coca-Cola na ceně $50 za akcii.

Tento investor nechce hodně riskovat a rozhodne se nastavit obchodní příkaz Stop Loss na ceně $40. Pokud by cena akcií společnosti Coca-Cola klesla až pod úroveň $40 na akcii, na ceně $40 se aktivuje obchodníků Stop Loss pokyn a své akcie automaticky odprodá. Takto investor inkasoval ztrátu pouze $10 na akcii.

Trailing Stop

Díky tomuto obchodnímu příkazu může investor ochránit svůj zisk, pokud se investice vyvíjí podle jeho očekávání. Trailing Stop funguje na principu objednávky Stop Loss, avšak s tím rozdílem, že se může automaticky měnit podle aktuální ceny akcií.

Například: investor nakoupí akcie společnosti Coca-Cola na ceně $50. Po pár dnech cena akcií společnosti Coca-Cola stoupne na hodnotu $60 za akcii. Investor si v ten moment nastaví obchodní pokyn Trailing Stop 5 bodů od aktuální tržní ceny akcií. To znamená, pokud cena akcií klesne pod cenu $55, aktivuje se Stop Loss pokyn a investor inkasuje zisk $5 na akcii.

Pokud cena akcií společnosti Coca-Cola bude růst, tak se tento Trailing Stop pokyn bude automaticky posouvat výše, stále však na úroveň 5 bodů od aktuální ceny. Pokud na vyšších hodnotách začne cena akcií klesat a poklesne o 5 bodů níže, aktivuje se Stop Loss pokyn a investor inkasuje zisk.

Jedno video je více než tisíc slov. Koukněte se na video, ve kterém se dozvíte, jak funguje Trailing Stop.

Jak mohu profitovat i když cena akcií klesá?

Množství lidí si myslí, že při investování do akcií může vydělat pouze tehdy, pokud investor nakoupí akcie za levně a prodá dražší. V tomto případě, aby investor dosáhl zisk, musí cena akcií růst. V drtivé většině případů investoři akcie pouze nakupují s očekáváním, že se společnostem bude dařit a jejich ceny akcií budou růst.

Na druhé straně však existuje možnost profitovat i při poklesu ceny akcií, pokud se investice vyvíjí podle vašeho očekávání. Jak to funguje? Děje se to pomocí CFD kontraktů. CFD je finanční derivát, který přesně kopíruje cenu podkladového aktiva. V tomto případě by se jednalo o akcie. Prvotně se to může zdát komplikované, ale v praxi je obchodování CFD akcií rychle pochopitelné.

Jednoduché shrnutí problematiky CFD kontraktů najdete ve videu níže. Video pochází z XTB akademie.

Jelikož CFD je finanční derivát, akcie fyzicky nevlastníte. Pokud očekáváte, že cena akcií klesne, otevřete si prodejní (short) pozici. Více informací o obchodování CFD naleznete v tomto článku.

5 zlatých pravidel pro úspěšné investování do akcií

1. Čím vyšší zisk požadujete, tím větší riziko musíte akceptovat

Je namístě očekávat vysokou míru rizika, pokud se chystáte generovat v krátkém čase vysoké zisky. Podstatou je najít rovnováhu.

2. Nestavte vše na jednu kartu

Investujte do různých společností, v různých zemích a z různých sektorů (finance, zdravotnictví, spotřební zboží, technologie atd). Pro úspěšně investování do akcií je základem diverzifikace portfolia.

3. Pokud máte na investice málo času, nechoďte do velkého rizika

Pokud počítáte s krátkodobým investičním horizontem, můžete část financí uložit na spořicí účet s garantovaným úrokem. Další možností může být kopírování obchodníků. Na dobrou investici do akcií potřebujete minimálně 5 let.

4. Kontrolujte své portfolio

Pravidelně kontrolujte společnosti, do kterých jste investovali, hledejte nové možnosti a analyzujte staré rozhodnutí.

5. Nepanikařte

Cena akcií se bude pohybovat nahoru i dolů. Nepodléhejte pokušení prodávat či kupovat příliš brzy.

Kde pokračovat ve studiu investování do akcií?

Investování do akcií je velmi komplexní činnost.

Sami dobře víme, že ze začátku je velmi náročné najít kvalitní informace o investování. Pokud vás investování do akcií zaujalo a chcete se vzdělávat, vhodným pokračováním pro vás může být vzdělávací cyklus – Kurz akciového investování.

Kurz akciového investování je unikátní online vzdělávací cyklus od brokera XTB. Celým vzdělávacím cyklem vás provede Tomáš Vranka – specialista na akciové investování. Vzdělávací cyklus je rozdělen do 6 webinářů a plný přístup k němu získáte, pokud si založíte reálný obchodní účet. Založení účtu je zdarma.

V kurzu akciového investování se dozvíte:

1. Informace důležité pro nákup akcií
2. Akcie v xStation a dva pohledy na jejich výběr
3. Dva rozdílné přístupy ke složení jednoho portfolia
4. Bezpečnost na prvním místě, nebo jak investovat do akcií s rozumem
5. Pokročilé metody analýzy a výběru akcií
6. Psychologie akcií, nejčastější chyby a kdy se akcií zbavit.

Související články

• Návod, jak koupit akcie krok po kroku >>
• Nejlepší akcioví brokeři – srovnání v tabulce >>
• Rady a tipy jak investovat do akcií >>
• Co jsou dividendy >>
• Kam investovat peníze >>
• Akademie investování na burze >>
• Co je index S&P 500 >>
• Jak investovat do akciového indexu NASDAQ >>
• Aktuální cena indexu DAX >>

 
Líbil se vám tento článek? Doporučte jej i svým přátelům. Pomůžete tak rozšířit kvalitní informace o investování do akcií. Nenechte si ujít další novinky ze světa investování a přidejte se k nám i na Facebooku.