Investice do zlata v roce 2024 – kompletní průvodce pro začínající investory

Zlato je vzácný kov, který lidstvo zná již od starověku. Mnoho lidí se na zlato dívá i jako na zajímavou investiční příležitost. V dnešní době je investice do zlata velmi atraktivní, a proto vám v tomto článku přinášíme kompletního průvodce investováním do zlata v roce 2024.

Obsah článku

• Užitečné informace o zlatě
• Vyplatí se investovat do zlata?
• 4 způsoby investování do zlata
• Návod, jak začít investovat
• Kvalitní brokeři pro investici do zlata
• Závěr článku

Nejlepší brokeři v Česku

1.

XTB

Váš kapitál je spojen s rizikem

2.

eToro

Váš kapitál je spojen s rizikem

3.

RoboMarkets

Váš kapitál je spojen s rizikem

4.

Saxo Bank

Váš kapitál je spojen s rizikem

Proč má zlato takovou hodnotu?

Díky své kujnosti a lesku se už ve starověku zlato používalo ve šperkařství a při výrobě mincí. Jenže vytěžit zlato ze země nebyla žádná hračka. A čím těžší se něco získává, tím větší to má hodnotu. V průběhu času začali lidé používat tento vzácný kov na usnadnění obchodu, akumulaci i uchování bohatství.

První papírové měny byly většinou kryté zlatem, přičemž každá tištěná bankovka odpovídala stejné hodnotě ve zlatě uloženého někde v trezoru, za které se tato bankovka technicky mohla vyměnit (k tomu docházelo zřídka). Tento přístup k papírovým penězům trval až do 20. století.

V dnešní době jsou moderní měny většinou devizovými měnami, takže spojitost mezi zlatem a papírovými penězi je už dávno pryč. Lidé však stále milují tento žlutý kov.

Odkud se bere poptávka po zlatě?

Největším poptávkovým odvětvím je šperkařství, které tvoří asi 50% poptávky po zlatě. Tato poptávka pochází především ze zemí jako je Čína a Indie, kde zlato má kulturní a sentimentální hodnotu. Dalších 40% tvoří přímé fyzické investice do zlata včetně těch, které slouží pro výrobu mincí, medailí a zlatých cihel.

Mezi investory do fyzického zlata patří jednotlivci, centrální banky a od nedávná i fondy obchodované na burze (ETF), které nakupují zlato jménem jiných.

Zlato se často považuje za „bezpečnou investici“. Kdyby se papírové peníze jednoho dne stali bezcennými, svět by se musel obrátit k něčemu cennému, aby se usnadnil obchod. Toto je jeden z důvodů, proč investoři mají tendenci zvyšovat cenu zlata, když jsou finanční trhy neklidné.

Jelikož zlato je dobrým vodičem elektřiny, zbývající poptávka po něm pochází z průmyslu. Tento vzácný kov se používá při výrobě elektroniky, v zubním lékařství nebo kosmetickém průmyslu.

Podle čeho se určuje cena zlata?

Zlato je komodita, která se obchoduje na základě nabídky a poptávky. Vzájemný vztah mezi nabídkou a poptávkou nakonec určuje, jaká je aktuální cena zlata.

Poptávka po špercích je poměrně konstantní, ačkoli ekonomické poklesy vedou k dočasnému snížení poptávky v tomto odvětví. Poptávka investorů včetně centrálních bank má však tendenci nepříznivě následovat ekonomiku a sentiment investorů. Když se investoři obávají o ekonomický vývoj, často nakoupí zlato a na základě zvyšování poptávky tlačí cenu zlata na vyšší cenu.

Je zlato dobrou investicí?

Zlato se považuje za komoditu k zajištění proti inflaci a nejistotě. Proto mohou globální události, jako je Brexit a obchodní války zvyšovat poptávku, čímž se cena tohoto kovu zvyšuje. Politika centrálních bank, jako jsou úrokové sazby, výkyvy hodnoty amerického dolaru a makroekonomické údaje, jsou dalšími faktory, které mohou ovlivnit cenu zlata.

Není překvapením, že každá investice do zlata se spojuje s určitou mírou volatility a rizika. Investice do zlata je však jedním ze skvělých způsobů diverzifikace vašeho portfolia.

Miliardář a investor Ray Dalio, zakladatel největšího hedgeového fondu na světě – Bridgewater Associates, je zastáncem diverzifikace a dlouho prosazuje investice do zlata. V jednom rozhovoru Dalio odhalil, že v ideálním investičním portfoliu má zlato představovat 7,5%-tní podíl.

Způsoby investování do zlata

Existuje množství způsobů, jak investovat do zlata. Můžeme si vybrat od vlastnictví fyzického kovu až po investice do společností, které financují těžařů zlata. Níže v článku vám popíšeme 4 nejpopulárnější způsoby investování do zlata.

1. Zlaté cihličky a mince

Zlato ve formě cihliček nebo mincí nazýváme investiční zlato. Je to pravděpodobně nejlepší volba, pokud chcete vlastnit fyzické zlato.

Musíte však počítat s přirážkami. Náklady potřebné na přeměnu surového zlata na mince často nese konečný zákazník. Většina prodejců mincí také přidá ke svým cenám přirážku, která jim poskytne odměnu za jejich zprostředkovatelskou činnost.

Pak si potřebujete nakoupené zlato někde uložit. To by mohlo znamenat pronájem bezpečnostní schránky od místní banky, kde byste mohli nakonec zaplatit průběžné náklady na skladování. Mimo jiné i prodej může být o něco těžší, protože musíte přinést své zlato k prodejci, který vám může nabídnout cenu, která je nižší než aktuální tržní cena.

2. CFD kontrakty

Dalším způsobem, jak investovat do zlata jsou CFD kontrakty.

CFD (česky kontrakt na vyrovnání rozdílu) je finanční derivát, který přesně kopíruje cenu podkladového aktiva, v tomto případě vývoj ceny zlata. Vašim ziskem nebo ztrátou se stává rozdíl mezi otevírací a uzavírací cenou obchodu. Jelikož CFD je finanční derivát, zlato fyzicky nevlastníte a nemusíte přemýšlet nad tím, kde ho budete skladovat.

Při CFD obchodování investoři používají finanční páku, která umožňuje investovat do zlata i s malým finančním kapitálem. Pákový efekt přináší možnost vyššího zisku, ale i možnost větší ztráty, pokud se obchod nevyvíjí ve váš prospěch.

Ve videu se dozvíte, jak funguje investování do zlata prostřednictvím CFD kontraktů.

3. Akcie zlata

Dalším zajímavým způsobem je investování do akcií zlata. Akcie zlata jsou jednoduše akcie společností, které se „točí“ kolem tohoto vzácného kovu. Tento průmysl se skládá hlavně z těžebních společností, které těží a prodávají zlato.

Když si koupíte „zlaté akcie“, získáte určitý podíl ve společnosti a stanete se akcionářem. Pokud se firmě bude dařit a akcie budou růst, budete na tom profitovat. Rostoucí ceny zlata jsou obvykle dobrou zprávou pro společnosti těžící zlato, protože vyšší prodejní ceny zvyšují jejich příjmy.

Tento rok byl pozitivním pro cenu tohoto vzácného kovu a množství investorů nakupuje akcie těžebních společností zlata ve velkém.

Těžební společnosti zlata jsou na vzestupu

Vzhledem k probíhající konsolidaci průmyslu ve skutečnosti nemohl být lepší čas na nákup akcií zlata.

Dvě nedávné masivní transakce – fúze společnosti Barrick Gold’s (NYSE: GOLD) se společností Randgold Resources a akvizice společnosti Goldcorp (NYSE: GG) se společností Newmont Mining (NYSE: NEM) – vytvářejí dvě největší veřejně obchodované společnosti na těžbu zlata na světě.

Společnost Barrick Gold nedávno dokonce podala nabídku na převzetí společnosti Newmont Mining, ale v době psaní tohoto článku se oba giganti těžby zlata dohodli pouze na spojení svých provozů v Nevadě. Díky těmto událostem je nyní investování do akcií zlata neuvěřitelně zajímavé.

Toto odvětví není pouze o důlních společnostech, ale i o společnostech zabývajících se streamováním zlata a licenčními poplatky. Tyto společnosti působí jako zprostředkovatelé v tomto odvětví. Společnosti jako Franco-Nevada (NYSE: FNV) a Royal Gold (NASDAQ: RGLD) patří mezi největší hráče v současném odvětví.

V tabulce níže naleznete seznam populárních zlatých společností. Množství těchto akciových společností vyplácí i podíl ze zisku, takzvané dividendy.

4. ETF – fondy obchodované na burze

Pokud pro vás fyzická držba zlata není důležitá, můžete si vybrat i fondy obchodované na burze (takzvané ETF), například fond SPDR Gold Shares. Tento ETF fond přímo nakupuje zlato jménem svých akcionářů.

Při tomto způsobu investování pravděpodobně zaplatíte poplatek za obchodování s ETF a poplatek za správu fondu (při fondu SPDR Gold Shares je to 0,40% ročně). Na druhé straně můžete profitovat z likvidního aktiva, které investuje přímo do zlatých mincí a cihliček.

ETF zaměřené na těžbu

Pokud hledáte jedinou investici, která poskytuje široce diverzifikovanou expozici do těžebních společností, pak jsou dobrou volbou ETF fondy VanEck Vectors Gold Miners ETF a VanEck Vectors Junior Gold Miners ETF. Druhý fond se zaměřuje na menších těžařů zlata.

V tabulce najdete seznam populárních zlatých ETF fondů.

Návod, jak investovat do zlata

Pokud chcete investovat do zlata prostřednictvím CFD kontraktů, akcií nebo ETF, potřebujete si založit obchodní účet u brokera. Broker je společnost, která nám umožňuje investovat do zlata a dalších finančních instrumentů (euro, stříbro, ropa, akcie Apple, Bitcoin a mnoho dalších).

Celý proces založení účtu je velmi jednoduchý, vybavíte ho komplet online a podobá se zakládání bankovního účtu.

Pokud chcete investovat přes online brokera, potřebujete provést tyto body:

Při online investování do zlata je velkou výhodou, že si vše můžete vyzkoušet bez rizika na demo účtu. Demo účet slouží k tomu, abyste se seznámili s funkcemi obchodní platformy a vyzkoušeli si zadat nákupní/prodejní objednávky a otestovat svou investiční strategii.

Kvalitní brokeři pro investování do zlata

Investujte do zlata prostřednictvím kvalitního brokera. Vybraní brokeři jsou regulováni nejpřísnějšími evropskými regulačními úřady (ESMA, CySEC, FCA), vyznačují se bohatou nabídkou finančních instrumentů, účty klientů mají na zvláštních účtech a poskytují zákaznickou podporu 24 hodin, 5 dny v týdnu.

Broker
Instrumenty	Forex, Komodity, Akcie, Indexy, ETF, Kryptoměny	Forex, Komodity, Akcie, Indexy, ETF, Kryptoměny	Forex, Komodity, Akcie, Indexy, ETF, Kryptoměny
Min. vklad	$0 (doporučený min. $400 nebo 10 000 Kč)	$100	$100 (nebo 2 000 Kč)
Platformy	xStation	eToro Platform	MetaTrader 4, MetaTrader 5, R StocksTrader
Čeština
	XTB recenze Navštívit web XTB Váš kapitál je spojen s rizikem	Etoro recenze Navštívit web Etoro 51% CFD účtů retailových investorů ztrácí peníze	recenze brokera Web RoboMarkets Váš kapitál je spojen s rizikem

Závěr článku – investice do zlata

Jsme v závěru našeho článku. Každá investice do zlata má své výhody i nevýhody. Pokud se vám nezamlouvá představa držby fyzického zlata, nákup akcií těžebních společností nebo podílu v ETF fondu může být bezpečnější alternativou.

Pokud si myslíte, že nejlepším způsobem investování je nákup fyzického zlata, investice do mincí, cihliček nebo šperků jsou vhodnými možnostmi.

A nakonec, pokud je vaším primárním zájmem využívat pákový efekt na profitování z rostoucích nebo klesajících cen zlata, mohou být vaší volbou Futures nebo CFD kontrakty. Nezapomeňte, že při investování do zlata prostřednictvím finanční páky existuje vyšší riziko ztráty.

 
Líbil se vám tento článek? Doporučte jej i svým přátelům. Pomůžete tak rozšířit kvalitní informace o investování do zlata. Nenechte si ujít další novinky ze světa investovaní a přidejte se k nám i na Facebooku.

O autorovi

Lukáš Ištvan

Na finančních trzích investuji od roku 2014. Absolvoval jsem množství školení a seminářů od profesionálních investorů z Česka. Neustále se vzdělávám, abych držel krok s těmi nejlepšími. Více informací o mně naleznete na této stránce.