XTB recenze a naše zkušenosti – je opravdu nejlepší broker v roce 2024

XTB (dříve X- Trade Brokers) patří mezi přední online brokery, kteří umožňují investovat na světových finančních trzích. Naše XTB recenze vám nabízí ucelený přehled o výhodách a nevýhodách investování prostřednictvím tohoto populárního brokera v roce 2024.

Obsah článku

• Naše hodnocení brokera
• Výhody a nevýhody
• Recenze XTB ve zkratce
• XTB poplatky
• Bezpečnost brokera a možnosti vkladu a výběru peněz
• Typy investičních účtů
• Nabídka finančních instrumentů a produktů
• Investiční platforma
• Zákaznická podpora
• Zajímavosti brokera
• Naše zkušenosti s XTB a recenze klientů
• Návody (jak si otevřít účet, jak koupit akcie, ETF, zlato v aplikaci XTB)
• Diskuse a odpovědi na vaše komentáře

Hodnocení brokera XTB a náš verdikt

Na začátku recenze vám přinášíme naše hodnocení brokera.

4.9 / 5 Poplatky 4.8 / 5 Nabídka finančních instrumentů 4.7 / 5 Investiční platforma xStation 4.6 / 5 Zákaznická podpora 4.9 / 5 Vzdělávání 4.8 / 5 SROVNAT BROKERA NAVŠTÍVIT WEB XTB ➤ Váš kapitál je spojen s rizikem*

Výhody a nevýhody XTB

Naše XTB recenze se zakládá na objektivitě. Podívejme se proto na výhody a nevýhody tohoto brokera.

XTB recenze ve zkratce

XTB patří mezi největší online brokery v Evropě.

Broker poskytuje obchodní aplikaci xStation, jejímž prostřednictvím můžeme investovat do akcií, ETF fondů, komodit, měn (Forex), indexů a kryptoměn.

Poplatky brokera jsou velmi nízké a řadí se mezi nejlevnější brokery na investování.

Společnost vyniká osobním přístupem ke každému klientovi a unikátním bezplatném vzdělávání. Všechny činnosti a služby brokera XTB mají společný cíl – pomoci klientům úspěšně investovat na finančních trzích.

Podívejte se na krátké video o brokerovi, ve kterém vystupuje ambasador značky XTB – Zlatan Ibrahimović.

Základní údaje XTB

Podívejme se společně na přehled základních údajů tohoto brokera.

 

Poplatky brokera XTB

Společnost X-Trade Brokers je v Česku oblíbená i díky nízkým poplatkům.

Můžete se setkat s těmito poplatky:

• Poplatek za realizaci transakce – tento poplatek se nazývá také jako komise. Broker XTB si tento poplatek většinou neúčtuje.
• Spread – je rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou instrumentu a část z něj představuje příjem brokera. Spread se většinou platí u každého obchodu a jeho výše se může lišit v závislosti na aktivu.
• Swap – tento poplatek můžete zaplatit za otevřenou CFD pozici přes noc.
• Konverzní poplatek za změnu měny – můžete jej zaplatit, pokud například máte obchodní účet vedený v eurech a nakoupíte akcie amerických společností v dolarech.
• Poplatek za úschovu cenných papírů

Velmi nízké poplatky za nákup akcií a ETF

Přes brokera XTB můžete nakupovat akcie a ETF s 0% poplatkem za realizaci transakce (komise).

Tento poplatek můžete zaplatit pouze tehdy, překročíte-li měsíční obrat 100 000 € (cca 2 600 000 Kč). Další obchody budou pak zpoplatněny poplatkem 0,2% z hodnoty transakce (min. 10 € / 300 Kč).

Komise	0 Kč (pokud nepřekročíte měsíční obrat 100 000 €)
Úschova cenných papírů	0 Kč (0,20% ročně jen z částky, která přesáhne hodnotu portfolia 250 000 €)
Konverzní poplatek	0,5% z hodnoty transakce

Nízké poplatky za obchodování s CFD

XTB má velmi nízké poplatky za obchodování s CFD kontrakty.

Ty můžete využít při obchodování na Forexu, s komoditami, akciemi, ETF nebo populárními akciovými indexy. Při obchodování s CFD neplatíte komisi.

Spread	Od 0,08 pipu
Komise	0 Kč
Swap	Od 0,01% (0% pro vybrané instrumenty)

Nízké poplatky při investování do kryptoměn

Při investování do kryptoměn je poplatek zahrnutý ve spreadu. Ten je nízký v porovnání s konkurencí.

Spread	0,22% z tržní ceny
Komise	0 Kč
Swap	Od 0,01%

Ukázka poplatků za investování

V tabulce níže najdete údaje o minimálním spreadu a poplatcích při obchodování populárních finančních instrumentů prostřednictvím tohoto online brokera.

Instrument	Min. spread / poplatek
EUR/USD	0,08 pipu
GBP/USD	0,2 pipu
Zlato	13 pipů
Ropa Brent	3 pipy
Index DAX	0,7 pipu
Akcie Apple	poplatek 0% (pokud nakoupíte akcie bez využití finanční páky)
ETF S&P 500 (SPY)	poplatek 0% (pokud nakoupíte ETF bez využití finanční páky)
Bitcoin (BTC/USD)	min. spread 0,22% z tržní ceny Bitcoinu

Další poplatky

Poplatek za správu účtu (takzvaný poplatek za neaktivitu) zaplatíte pouze v případě, pokud za rok nerealizujete žádný obchod.

Výše poplatku za neaktivitu je 10 € měsíčně (cca 300 Kč), vždy pouze ze zůstatku na účtu. Pokud nemáte na účtu peníze, tento poplatek vám nebude účtován.

Služba	Výše poplatku
Vklad peněz	0 Kč (prostřednictvím bankovního převodu a služby PayPal)
Výběr peněz	0 Kč (při výběru částky nižší než 3 000 Kč zaplatíte 350 Kč)
Založení / zrušení účtu	0 Kč
Poplatek za neaktivitu	0 Kč (pokud provedete minimálně 1 transakci za kalendářní rok)

Bezpečnost

Pro společnost XTB je bezpečnost účtů a finančních prostředků klientů na prvním místě. Broker vždy splňuje přísná kritéria největších regulačních institucí. Na extra zabezpečení účtu zavedla dvoufaktorové ověření.

Regulace brokera

Nad činností brokera XTB dohlížejí největší regulační úřady v Evropě (ESMA, KNF, CYSEC, FCA, FSC, DFSA).

Více informací o společnosti XTB

Společnost XTB vznikla v roce 2002 a sídlí ve Varšavě. Své pobočky má ve více než 13 zemích na světě. Jednu pobočku má také v Čechách i na Slovensku.

XTB patří mezi nejpopulárnější brokery v Čechách a v Evropě. Firma je kótována na Varšavské burze cenných papírů. Je to velké plus, protože XTB takto pravidelně a transparentně zveřejňuje své finanční výkazy.

Vklad a výběr peněz

Množství začínajících obchodníkům přehlíží při výběru brokera možnosti vkladu a výběru peněz.

Přitom existují brokeři, kteří si za vklad a výběr peněz účtují vysoké poplatky. Proto naše XTB recenze přináší informace io možnostech vkladu a výběru finančních prostředků.

Vklady

Na svůj reálný účet můžete vložit peníze třemi způsoby:

• Bankovním převodem
• Platební kartou 
• Prostřednictvím služby PayPal

Z uvedených možností vkladu peněz na obchodní účet jen při vkladu kartou zaplatíte poplatek 0,70% z vložené částky v EUR, 0,77% z vložené částky v CZK nebo 0,95% z vložené částky v USD.

Výběry

Své finanční prostředky si můžete vybrat převodem na váš bankovní účet. Při výběru částky v korunách pod 3 000 Kč zaplatíte poplatek 350 Kč. Výběr částky nad 3 000 Kč nebo libovolné částky v EUR nebo USD je bez poplatku.

Převod obvykle trvá jeden pracovní den.

Zabezpečení klientských prostředků

Společnost XTB s finančními prostředky klientů nakládá v souladu se všemi nařízeními ČNB a dalšími regulačními orgány.

Tím se broker zaručuje, že v případě nepravděpodobného úpadku společnosti budou klientské prostředky vráceny klientům namísto toho, aby byly tyto prostředky považovány za aktiva XTB a použity k financování například. dluhů nebo vyplácení věřitelů.

Finanční prostředky klientů (zůstatek na účtu, CFD pozice) jsou chráněny garančním fondem do výše 20 100 EUR (přibližně 510 000 Kč).

Typy účtů

X-Trade Brokers nabízí investiční účet a testovací demo účet. Naše XTB recenze vám je detailněji popíše.

Specifikace investičního účtu

Prostřednictvím obchodního účtu od brokera XTB můžete investovat do všech populárních finančních instrumentů, kterými jsou měnové páry na Forexu, komodity, akcie, indexy, ETF fondy a kryptoměny.

Velkou výhodou účtu od XTB je, že při obchodování neplatíte poplatek za realizaci transakce (komisi). U většiny instrumentů jsou všechny náklady na obchod již zahrnuty ve spreadu (rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou instrumentu).

Detailní informace o všech poplatcích naleznete výše v této recenzi.

Realizace pokynů

Broker XTB nabízí okamžitý nebo tržní způsob exekuce objednávek a možnost obchodovat mikroloty (0,01 lot).

Při realizaci obchodů X-Trade Brokers používá i ECN / STP technologii, která zaručuje nejlepší cenu a provádění pokynů bez prodlev.

Výhody obchodního účtu

• Založení účtu zdarma
• Po založení investičního účtu získáte svého osobního Account managera
• Na výběr více než 6 700 finančních instrumentů
• Minimální spread od 0.08 pipu.
• Bezplatný demo účet na testování
• Vedení obchodního účtu v CZK, USD nebo EUR
• Maximální finanční páka 1:30 (*profesionální klienti až do 1:200)
• Automatická ochrana před negativním zůstatkem na účtu

XTB demo účet

X-Trade Brokers poskytuje i bezplatný demo účet, prostřednictvím kterého si můžete vyzkoušet obchodní platformu a otestovat svou obchodní strategii na reálném prostředí burzy.

Na svém demo účtu budete mít připsán virtuální kapitál 200 000 Kč, pomocí kterého můžete obchodovat na finančních trzích bez rizika.

Finanční instrumenty

XTB umožňuje investovat do více než 6 700 finančních instrumentů z celého světa.

V nabídce instrumentů najdete:

Nabídka fyzických akcií a ETF

V této části recenze si detailněji popíšeme nabídku cenných papírů u XTB.

Broker XTB nabízí více než 3 600 akcií ze 16 světových burz. K tomu máte k dispozici více než 768 ETF fondů.

Všechny cenné papíry můžete nakupovat bez komise (platí při měsíčním obratu do 100 000 €). Společnost umožňuje také nakupovat frakční akcie, díky čemuž můžete investovat i s menším kapitálem a diverzifikovat své portfolio.

Vyplácení dividend

Pokud držíte cenné papíry společností, které vyplácejí dividendy, broker XTB vám je připíše přímo na obchodní účet. Dividendy vám již na účet přijdou očištěné od srážkové daně.

Skvělou zprávou je, že XTB podporuje formulář W-8BEN. Díky formuláři si snížíte daň z USA dividend z 30% na polovinu (15%).

Další investiční produkty

Broker XTB nabízí několik inovativních investičních možností.

Investiční plány

Investiční plány od XTB jsou nástrojem, který umožňuje klientům snadno investovat do ETF fondů.

Intuitivní rozhraní vám umožní sestavit plán z ETF fondů a investovat můžete již od 15 € (cca 400 Kč). Investovat můžete také automaticky, pomocí trvalého bankovního příkazu.

Velkou výhodou je, že u investičních plánů od XTB neplatíte správcovský poplatek, který se běžně pohybuje kolem 1% ročně z hodnoty portfolia. Takový poplatek si účtují například společnosti Amundi, Finax, Fondee nebo Portu.

I při investičních plánech nakupujete ETF s 0% poplatkem (do měsíčního obratu 100 000 €).

Úroky z volných finančních prostředků

Zatímco vy čekáte na ideální investiční příležitost, broker XTB vám vyplácí úroky z nezainvestované hotovosti.

Pro získání úroku není třeba provádět žádné úkony, protože úroková sazba se aktivuje automaticky u všech klientů s neinvestovaným zůstatkem hotovosti. Výhodou je, že se nevyžaduje žádná minimální ani maximální výška volných prostředků.

Aktuální sazby

Obchodní platformy

Společnost pro své klienty nabízí oceňovanou obchodní platformu xStation a její mobilní aplikaci.

xStation

xStation je profesionální obchodní platforma, která byla vyvinuta společností XTB. xStation vyniká pokročilými funkcemi a užitečnými doplňky.

V jedné platformě máte přehled o sledovaných trzích a detailních statistikách svých obchodů.

V investiční platformě velmi snadno a rychle zadáte limitní (čekající) nebo market objednávku. V xStation najdete přehledné grafy, do kterých můžete vložit množství nástrojů technické analýzy.

Platforma xStation poskytuje řadu užitečných funkcí. Patří mezi ně:

Mobilní investiční aplikace XTB

Investiční aplikace XTB je speciálně určena pro mobilní zařízení. Díky tomu budete mít přehled o svých investicích, i když jste právě na cestách.

Aplikace obsahuje všechny důležité funkce a nástroje. Navíc vás překvapí moderní a intuitivní design. Mobilní obchodní platforma XTB je dostupná i pro Apple zařízení.

Zákaznická podpora

Zákaznická podpora XTB brokera je k dispozici 24 hodin denně, 5 dní v týdnu. Zákaznickou podporu můžete kontaktovat prostřednictvím bezplatné linky, e-mailu, sociálních sítí nebo online chatu.

Tým podpory X-Trade Brokers je na velmi vysoké úrovni. Když jsme ho vyzkoušeli kontaktovat, vždy jsme obdrželi promptní a hodnotnou odpověď.

Klienti XTB po založení obchodního účtu získají přístup ke svému osobnímu Account manažerovi, který vám je plně k dispozici. Svého Account manažera můžete kontaktovat telefonicky nebo e-mailem.

Zajímavosti brokera

XTB Akademie

Společnost nabízí rozsáhlé možnosti vzdělávání ve formě článků, videí, webinářů a e-booků. Pro XTB brokera je hlavním posláním ziskový klient.

Kvalitní informace o obchodování na burze přednáší také prostřednictvím živých seminářů a konferencí.

Vzdělávací materiály naleznete na webu brokera, v podstránce s názvem – Vzdělávání. Níže si můžete prohlédnout úvodní video pro začínající obchodníky a investory.

Vzdělávací kurzy

Unikátní službou brokera XTB jsou vzdělávací kurzy, které sestávají ze série webinářů.

Každý vzdělávací kurz obsahuje přibližně 4-7 webinářů, které se věnují určité problematice. Na tyto webináře se můžete přihlásit zdarma a během webináře můžete lektorovi klást své dotazy.

Pokud zajdeme do historie, společnost již vytvořila několik vzdělávacích kurzů. I když se tyto webináře již konaly, můžete si je prohlédnout z archivu brokera. Pro plný přístup ke vzdělávacím kurzům si potřebujete založit obchodní účet, který si otevřete zdarma.

Mezi zajímavé vzdělávací kurzy patří:

Videá a živá vysílaní

Mezi nabídkou vzdělávacích služeb brokera XTB patří také edukační videa a živá vysílání.

Akciové portfolio Tomáše Vranky

Každé druhé pondělí v měsíci můžete sledovat zdarma investování do akcií a tvorbu portfolia v přímém přenosu. Specialista XTB pro dlouhodobé investování Tomáš Vranka bude na reálném účtu ukazovat, jak si vytvořit akciové portfolio krok za krokem.

Živě bude komentovat svou analýzu jednotlivých akciových titulů a představí ověřené investiční principy.

Povídání o trzích

Seriál Jaroslava Brychty a Tomáše Vranky, ve kterém analytici a hosté diskutují o aktuálním dění na finančních trzích. Můžete se těšit na bohaté diskuse o vývoji na akciovém trhu, ekonomické situaci ve světě a mnoho dalšího.

Další vzdělávací videa

Broker XTB navíc vytváří další video formáty:

• Ranní komentář
• Výsledková sezóna
• Zprávy ze světa firem
• Živý komentář

E-booky

Společnost XTB vytvořila množství vzdělávacích e-booků, například:

• Investování do Big Tech společností
• 10 rad rozumného investora
• Návod, jak obchodovat se zlatem

Zkušenosti s investováním přes XTB

Naše zkušenosti s XTB jsou pozitivní.

Prostřednictvím X-Trade Brokers investujeme v profesionální platformě xStation. Práce s obchodní platformou xStation je uživatelsky velmi přívětivá. Oceňujeme integraci ekonomického kalendáře a real-time zpravodajství z finančních trhů.

Zadávání objednávek je velmi jednoduché a graficky přehledně zpracované. Výška spreadu je velmi nízká a plnění obchodních příkazů je velmi rychlé.

Při obchodování nedochází k nesmyslnému rozšiřování spreadu ani k žádným rekotacím ceny.

Recenze klientů

Společnost X-Trade Brokers je oblíbená mezi investory z celého světa. Ve většině případů najdeme na internetu a fórech pozitivní zkušenosti, ale existuje také několik negativních názorů na tohoto brokera.

Níže naleznete pár recenzí od investorů, které jsme našli na známém portálu Trustpilot.

1)

2)

3)

4)

Detailní návody

XTB návod, jak si založit účet

V následujících řádcích vám ukážeme návod, jak si založit obchodní účet.

 

1. Krok

Na úvodní stránce brokera klikněte na tlačítko “OTEVŘÍT ÚČET”.

Pokud si chcete nejprve otestovat obchodní platformu a zadávání objednávek bez riskování svých peněz, můžete si vytvořit demo účet. Pomocí demo účtu si můžete vyzkoušet obchodování na burze prostřednictvím virtuálních peněz.

 

2. Krok

My pokračujeme v založení reálného obchodního účtu.

V dalším kroku napište svůj email a heslo. Následně potvrďte souhlas se zasíláním obchodních sdělení a seznámení se s podmínkami ochrany osobních údajů.

Potom klikněte na tlačítko “DÁLE”.

 

3. Krok

V dalších bodech vyplňte potřebné údaje. Následně musíte odpovědět na jednoduché otázky, které zjišťují vaši finanční situaci a zkušenosti s obchodováním na finančních trzích.

 

4. Krok

Po zodpovězení všech otázek je váš účet otevřen. V dalším kroku klikněte na tlačítko “PŘIHLÁSIT DO PROFILU INVESTORA”.

 

5. Krok

Následně potřebujete aktivovat svůj účet tak, že ověříte svou totožnost. Proto v platformě xStation klikněte na tlačítko “AKTIVOVAT ÚČET”.

 

6. Krok

V dalším kroku nahrajte dva identifikační dokumenty. Celý proces aktivování účtu můžete provést i prostřednictvím smartphonu.

Po ověření dokumentů je váš účet plně aktivní, můžete vložit peníze a začít investovat. Gratulujeme.

Návod, jak obchodovat se zlatem a dalšími finančními instrumenty

V této části recenze vám ukážeme návod, jak koupit zlato, kryptoměny, ropu, měny a další finanční instrumenty, které broker XTB nabízí.

Níže v článku naleznete také návod, jak investovat přes mobilní obchodní aplikaci xStation Mobile.

V tomto příkladu si ukážeme, jak koupit zlato na burze.

1. Krok

Přihlaste se do svého obchodního účtu přes platformu xStation a v levém horním panelu klikněte na kategorii “CMD”.

V tomto panelu se nacházejí i další kategorie, které si nyní vysvětlíme:

• FAV – Seznam oblíbených finančních instrumentů
• HOT – Seznam instrumentů, které jsou momentálně velmi populární
• SEN – Sentiment trhu
• FX – Forex (měnové páry)
• IND – Akciové indexy
• CMD – Komodity
• CRT – Kryptoměny
• STC – Akcie
• ETF – ETF fondy

2. Krok

V levém postranním panelu klikněte na kategorii “Vzácné kovy”. Potom klikněte na políčko s nápisem “GOLD”.

 

3. Krok

Graf zlata si můžete otevřít kliknutím na ikonku se třemi svíčkami. Následně klikněte na tlačítko s ikonou plus [+].

 

4. Krok

Zadejte výši investované částky (minimální částka pro nákup zlata je přibližně 80 EUR / cca 2 000 Kč – 0,01 lot). Je vhodné si nastavit i obchodní příkaz Stop Loss (slouží k zastavení ztráty) nebo Take Profit (slouží k výběru zisku).

Potom klikněte na tlačítko “Buy”.

 

Kompletní průvodce platformou xStation

Obchodní platforma xStation má řadu užitečných funkcí. V tomto videu naleznete kompletního průvodce platformou.

Návod, jak koupit akcie a další instrumenty přes mobilní aplikaci xStation

V této sekci vám ukážeme návod, jak koupit akcie a další finanční instrumenty prostřednictvím obchodní platformy xStation Mobile.

V příkladu si ukážeme, jak koupit fyzické akcie Apple.

1. – 2. Krok

Přihlaste se do svého obchodního účtu a v horním panelu klikněte na tlačítko vyhledávání (ikonka s lupou). Akcie Apple můžete nalézt v nabídce akcií z USA v sekci “Akcie” .

Pokud chcete vybranou akcii najít rychleji, jednoduše napište její název do vyhledávání.

 

3. – 4. Krok

V seznamu výsledků klikněte na políčko s akcii. Ujistěte se, že jste vybrali možnost, kde je za názvem akcie symbol [STC].

Zadejte počet (objem) akcií, které chcete koupit (minimální částka pro nákup akcií je 1 kus, minimálně však 100 EUR / cca 2 500 Kč).

Potom klikněte na tlačítko “BUY”.

 

Návod, jak koupit frakční akcie

Novinkou brokera je možnost investovat do frakčních (zlomkových) akcií, které nabízejí novou úroveň flexibility, dostupnosti a diverzifikace pro vaše portfolio.

Frakční akcie vám umožňují investovat do akcií po malých částech, což poskytuje větší flexibilitu a kontrolu nad vašimi investicemi. Nyní můžete nakupovat akcie již od 10 EUR (přibližně 250 Kč)!

Rychlokurz používání mobilní aplikace xStation

Mobilní aplikace xStation má spoustu užitečných funkcí. V tomto krátkém videu se koukněte na základní funkce platformy.

Závěr recenze

Jsme v závěru naší recenze brokera XTB, který patří mezi nejpopulárnější brokery v Čechách.

Nemůžeme se tomu ani divit. Společnost nabízí automatické investování do ETF fondů, nakupování akcií a ETF s 0% poplatkem a obchodování prostřednictvím CFD kontraktů.

Investiční platforma a mobilní aplikace XTB je vhodná pro začínající, ale i pro zkušené investory.

 
Poučení: XTB je společnost, která nabízí investování do akcií a ETF, jakož i obchodování měn, komodit, akcií, indexů, ETF a kryptoměn prostřednictvím CFD kontraktů.

* U 74% účtů retailových investorů došlo při obchodování s CFD u tohoto poskytovatele ke vzniku ztráty. Měli byste zvážit, zda rozumíte tomu, jak CFD kontrakty fungují a zda si můžete dovolit podstoupit vysoké riziko, že utrpíte finanční ztrátu. Podrobné vysvětlení CFD kontraktů najdete na této stránce.

 
Líbil se vám tento článek? Doporučte jej i svým přátelům. Pomůžete tak rozšířit kvalitní informace o investování na burze. Nenechte si ujít další novinky ze světa investic a přidejte se k nám i na facebooku.