Trading 212 recenze a naše zkušenosti – je opravdu nejlepší v 2024?

Trading 212 patří mezi známé online brokery, kteří umožňují investovat na světových finančních trzích. Naše recenze brokera vám nabízí ucelený přehled o výhodách a nevýhodách investování prostřednictvím investiční platformy Trading 212 v roce 2024.

Obsah článku

• Naše hodnocení brokera
• Výhody a nevýhody
• Recenze Trading 212 ve zkratce
• Trading 212 poplatky
• Bezpečnost brokera a možnosti vkladu a výběru peněz
• Typy investičních účtů
• Nabídka finančních instrumentů a produktů
• Investiční platforma
• Zákaznická podpora
• Zajímavosti brokera
• Naše zkušenosti s Trading 212
• Závěr recenze

Hodnocení brokera Trading 212 a náš verdikt

Na začátek recenze vám přinášíme naše hodnocení brokera.

4.6 / 5 Poplatky 4.7 / 5 Nabídka finančních instrumentů 4.7 / 5 Investiční platforma brokera 4.6 / 5 Zákaznícka podpora 4.4 / 5 Vzdělávání 4.4 / 5 SROVNAT BROKERA NAVŠTÍVIT Trading 212 ➤ Váš kapitál je spojen s rizikem*

Výhody a nevýhody Trading 212

Naše recenze brokera Trading 212 je založena na objektivním a důkladném hodnocení. Podívejme se proto spolu na výhody a nevýhody tohoto brokera.

Trading 212 recenze ve zkratce

Trading 212 je známý online broker, který umožňuje jednotlivcům investovat do široké škály finančních aktiv, včetně akcií, ETF fondů, komodit a dalších.

Investiční platforma brokera nabízí přátelské rozhraní a umožňuje přístup nejen k tradičním finančním trhům jako akcie, ale také k CFD produktům, čímž je víceúčelovou platformou pro obchodníky a investory.

Společnost umožňuje obchodovat bez provizí a investovat do částečných akcií, díky čemuž se stala populární zejména mezi mladšími a začínajícími investory. Poplatky za obchodování s CFD jsou místy vysoké.

Základní údaje Trading 212

Podívejme se společně na přehled základních údajů tohoto brokera.

 

Poplatky brokera Trading 212

Při investování na burze se můžete setkat s těmito poplatky:

• Poplatek za realizaci transakce – tento poplatek se nazývá také jako komise. Trading 212 si tento poplatek většinou neúčtuje.
• Spread – je rozdíl mezi nákupní a prodejní cenou instrumentu a část z něj představuje příjem brokera. Spread se většinou platí u každého obchodu a jeho výše se může lišit v závislosti na aktivu.
• Swap – tento poplatek můžete zaplatit za otevřenou CFD pozici přes noc.
• Konverzní poplatek za změnu měny – můžete jej zaplatit, pokud například máte obchodní účet vedený v eurech a nakoupíte akcie amerických společností v dolarech.
• Poplatek se úschovu cenných papírů

Velmi nízké poplatky za nákup akcií a ETF

Přes brokera Trading 212 můžete nakupovat akcie a ETF s nulovým poplatkem za realizaci transakce (komise).

Broker si ale účtuje poplatek za konverzi měny až do 0,15% za reálné akcie a ETF.

Komise	0 €
Úschova cenných papírů	0 €
Konverzní poplatek	0,15% (při investování do akcií a ETF)

Průměrná výše poplatků za obchodování s CFD

Poplatky za obchodování s CFD mohou být vyšší vzhledem k tomu, že Trading 212 je téměř bez poplatků.

Všechny poplatky jsou zahrnuty ve spreadu (plus swap – poplatek za otevřený obchod přes noc), takže se neplatí žádná samostatná provize. Například, spread pro EUR/USD je 1,2 pipu.

Spread	Od 1,2 pipu
Komise	0 €
Swap	Od 0,01%

Poplatky při investování do kryptoměn

Při investování do kryptoměn je poplatek zahrnutý ve spreadu. Ten má průměrnou výši v porovnání s konkurencí.

Přes brokera Trading 212 můžete nakupovat kryptoměny pouze přes CFD.

Spread	Od 0,35% z tržní ceny
Komise	0 €
Swap	Od 0,01%

Ukázka poplatků za investování

V tabulce naleznete údaje o nejnižším spreadu a poplatcích při investování do populárních instrumentů.

Instrument	Min. spread / poplatek
EUR/USD	1,2 pipu
GBP/USD	2,4 pipu
Zlato	25 pipů
Ropa Brent	3 pipy
Index DAX	2,2 pipu
Akcie Apple	poplatek 0% (pokud nakoupíte akcie bez využití finanční páky)
ETF S&P 500 (SPY)	poplatek 0% (pokud nakoupíte ETF bez využití finanční páky)
Bitcoin (BTC/USD)	min. spread 0,35% z tržní ceny Bitcoinu

Další poplatky

Společnost si neúčtuje poplatek za správu účtu (takzvaný poplatek za neaktivitu). Trading 212 umožňuje uživateli ponechat investiční účet neaktivní bez jakýchkoli dodatečných poplatků.

Služba	Výše poplatku
Vklad peněz	0 € (0,7% od vyššího vkladu než 2 000 € prostřednictvím platební karty)
Výběr peněz	0 €
Založení / zrušení účtu	0 €
Poplatek za neaktivitu	0 €

Bezpečnost

Brokeři kladou důraz na bezpečnost a mají za cíl chránit aktiva a osobní údaje svých klientů.

Zavádějí opatření, jako je ochrana účtů, šifrování údajů a dodržování regulačních požadavků, aby zajistily bezpečné prostředí pro investování.

Trading 212 ukládá klientské prostředky na bankovní účty v některých z největších bank na světě. Tyto účty jsou zcela odděleny od vlastních bankovních účtů společnosti.

Regulace brokera

Platforma Trading 212 splňuje regulační standardy, čímž posiluje důvěru a ochranu svých investorů.

Nad činností tohoto brokera dohlížejí přední regulační orgány v Evropě a Spojeném království, jako například Evropský orgán pro cenné papíry a trhy (ESMA), Kyperská komise pro cenné papíry (CySEC) a Úřad pro finanční chování Spojeného království (FCA).

Více informací o společnosti Trading 212

Společnost byla založena v roce 2004 v Bulharsku, ale v roce 2012 otevřela pobočku v Londýně, která se stala hlavním sídlem společnosti.

Platforma nemá tradiční fyzické pobočky po světě. Je to online obchodní platforma, která působí globálně, se sídly ve Spojeném království (Trading 212 UK Ltd.) a Bulharsku (Trading 212 Markets Ltd).

Vklad a výběr peněz

Množství začínajících obchodníkům přehlíží při výběru brokera možnosti vkladu a výběru peněz.

Přitom existují brokeři, kteří si za vklad a výběr peněz účtují vysoké poplatky. Proto naše recenze přináší informace i o možnostech vkladu a výběru finančních prostředků.

Vklady

Na svůj investiční účet můžete vložit peníze třemi způsoby:

• Bankovním převodem
• Platební kartou
• Prostřednictvím služby PayPal

Z uvedených možností vkladu peněz na váš obchodní účet zaplatíte poplatek jen při platbě kartou, a to 0,7% při vkladu vyšším než 2 000 € za měsíc.

Výběry

Trading 212 si neúčtuje žádné poplatky za výběr z vašeho obchodního účtu. Při výběru finančních prostředků můžete použít tytéž možnosti jako u vkladů.

Výběr libovolné částky je bez poplatku a převod trvá do 3 dnů.

Typy účtů

Společnost Trading 212 nabízí 2 druhy účtů, které vyhovují různým investičním stylům.

Invest účet

Prostřednictvím tohoto účtu můžete nakupovat akcie a ETF fondy bez provize. Také můžete začít investovat do zlomkových akcií již od 1 €.

Účet CFD

CFD účet nabízí možnost obchodovat na Forexu, s akciemi, komoditami a dalšími instrumenty pomocí finanční páky.

Vzhledem k využívání páky je tento účet vhodný především pro zkušené obchodníky a profesionály.

Broker Trading 212 nabízí také víceměnový účet, který vám umožňuje držet peníze a obchodovat ve více měnách. To znamená, že nemusíte převádět peníze a účtovat devizové poplatky pokaždé, když obchodujete v jiné měně.

Trading 212 demo účet

Trading 212 poskytuje také bezplatný demo účet, jehož prostřednictvím si můžete vyzkoušet obchodní platformu a otestovat svou obchodní strategii na reálném prostředí burzy.

Finanční instrumenty

Na platformě Trading 212 si můžete vybrat z nabídky přibližně 11 000 finančních instrumentů.

V nabídce instrumentů naleznete:

Nabídka fyzických akcií a ETF

V této části recenze si detailněji popíšeme nabídku cenných papírů u brokera Trading 212.

Společnost nabízí více než 9 000 cenných papírů, z čehož největší zastoupení mají akcie.

Společnost umožňuje nakupovat i frakční akcie, díky čemuž můžete investovat i s menším kapitálem a diverzifikovat své portfolio.

Vyplácení dividend

Investování do dividendových akcií by měl zvážit každý – bez ohledu na to, zda jste začátečník nebo zkušený investor.

Peníze z dividend vám budou automaticky připsány na váš účet Trading 212 bez jakéhokoli zásahu z vaší strany.

Další investiční produkty

Pasivní investování do ETF fondů

Trading 212 (jako i populární broker XTB) nabízí možnost pasivního investování do ETF. Platforma umožňuje investovat do širokého spektra ETF fondů, které jsou navrženy tak, aby sledovaly výkonnost různých tržních indexů nebo sektorů.

Pasivní investování nevyžaduje aktivní správu portfolia. Investoři mohou jednoduše držet své ETF dlouhodobě, což je ideální pro ty, kteří preferují méně rizikový a časově nenáročný přístup k investování.

Úroky z volných finančních prostředků

Prostřednictvím brokera Trading 212 můžete své neinvestované peníze zhodnotit díky úrokům.

Úroky se vyplácejí denně, neexistují žádná minima ani limity a peníze můžete kdykoli vybrat bez extra poplatků.

V aplikaci Trading 212 vidíte informace o aktuálních úrokových sazbách v reálném čase. Úročení hotovosti můžete kdykoli povolit nebo zakázat.

Obchodní platforma

Trading 212 svým klientům nabízí vlastní platformu pro online investování.

Platforma umožňuje investorům obchodovat s různými finančními nástroji, jako jsou akcie, komodity, indexy nebo měny.

V jedné platformě máte přehled o sledovaných trzích a detailních statistikách svých obchodů.

V platformě si umíte vybrat standardní nebo pokročilé zobrazení.

Pokročilé zobrazení nabízí bohatší množství informací, zatímco standardní zobrazení může být pro začátečníky přehlednější. Časem však v něm mohou chybět některé klíčové informace.

Funkce AutoInvest

Platforma Trading 212 má v sobě zabudovanou funkci AutoInvest, která vám umožňuje vytvořit si vlastní investiční portfolio a začít pravidelně investovat.

Při vytváření portfolia můžete měnit poměr jednotlivých aktiv a modelovat předpokládaný výnos na základě historických údajů. Pokud si nechcete portfolio vytvářet sami, můžete jednoduše kopírovat portfolio někoho jiného, což představuje jistou formu copy tradingu.

Jedná se o automatizovaný způsob investování, kde si můžete nastavit, kolik peněz chcete investovat a s jakou frekvencí (např. měsíčně). Platforma pak za vás provede nákupy zlomkových akcií v souladu s vaším nastavením.

Mobilní investiční aplikace Trading 212

Mobilní aplikace Trading 212 je speciálně určena pro mobilní zařízení. Aplikace umožňuje obchodování s akciemi, ETF, CFD a dalšími finančními instrumenty přímo z mobilního zařízení, což umožňuje přístup k trhům kdykoli a kdekoli.

V mobilní aplikaci se přihlašujete stejným způsobem jako na webové platformě, tedy pomocí dvoufaktorové autentifikace. Umíte využít i možnost přihlášení pomocí biometrického ověření.

Funkce vyhledávání v mobilní aplikaci fungují stejně efektivně jako na webové platformě. Vše tak naleznete velmi rychle a snadno.

Zákaznická podpora

Zákaznická podpora brokera je k dispozici 24 hodin denně, 7 dní v týdnu. Můžete ji kontaktovat prostřednictvím e-mailu, sociálních sítí nebo online chatu v aplikaci.

Tým podpory je na kvalitní úrovni. Když jsme ho vyzkoušeli kontaktovat, vždy jsme obdrželi hodnotnou odpověď.

Zajímavosti brokera

Revoluční přístup k investování

Společnost byla jednou z prvních, která umožnila obchodování se zlomkovými akciemi.

To otevřelo dveře do světa velkých peněz a investování i pro malé investory, kteří mohli investovat do akcií velkých společností s minimálním kapitálem.

Investování bez komise

Trading 212 je známý svým investováním bez poplatků. To znamená, že investoři neplatí žádné provize za nákup a prodej akcií a ETF (účtují se jiné poplatky).

V minulosti si mnozí brokeři účtovali tradiční provize za každou transakci, a tedy při každém nákupu nebo prodeji akcií byste zaplatili pevný poplatek.

Tyto někdy až výrazně vysoké provize mohly razantně ovlivnit zisky investorů, zejména pokud obchodovaly s menším kapitálem.

Zkušenosti s investováním přes Trading 212

Broker Trading 212 je uznávaným online brokerem.

Bezproblémové investování je zajištěno největšími regulačními orgány v Evropě. Prostřednictvím investičního účtu Trading 212 můžeme nakupovat akcie a ETF bez poplatku za realizaci transakce.

Otevření účtu je jednoduché a investiční platforma je velmi uživatelsky přátelská.

Společnost se zaměřuje primárně na dlouhodobé akciové investory a poplatky za CFD jsou vyšší než u konkurence. Výrazným poplatkem je v tomto případě swap (poplatek za držení CFD obchodu přes noc).

Závěr recenze

Jsme v závěru naší recenze brokera Trading 212.

Broker umožňuje investovat do akcií, ETF fondů, komodit a dalších instrumentů. Nabízí přístup k tradičním finančním trhům jako akcie, ale také k CFD produktům.

Trading 212 poskytuje uživatelsky přívětivou a velmi přizpůsobitelnou investiční platformu. Je přehledná a poskytuje rychlý přístup k informacím, které potřebujete.

 
Poučení: Trading 212 je společnost, která nabízí investování do akcií a ETF, jakož i obchodování měn, komodit, indexů, kryptoměn a dalších instrumentů prostřednictvím CFD kontraktů.

* Na 77% účtů retailových investorů dochází k finančním ztrátám při obchodování CFD kontraktů u tohoto poskytovatele. Měli byste zvážit, zda chápete, jak fungují CFD a zda si můžete dovolit podstoupit vysoké riziko, že utrpíte finanční ztrátu. Podrobné vysvětlení CFD kontraktů naleznete na této stránce.

 
Líbila se vám tato recenze? Doporučte ji také svým přátelům. Pomůžete tak rozšířit kvalitní informace o investování na burze. Nenechte si ujít další novinky ze světa investování a přidejte se k nám i na facebooku.