Investiční zlato – kde ho výhodně koupit a jeho význam v roce 2024

Zlato provází lidstvo celými dějinami. Už od první chvíle si lidé uvědomovali jeho výjimečnost. Zlato je ušlechtilý kov, odolný vůči mnoha chemickým vlivům. Využívá se ve šperkařství, v zubním lékařství, v medicíně, v elektronice, ale hlavně jako investiční komodita – tedy jako investiční zlato.

V tomto článku si vysvětlíme co je investiční zlato a představíme i další možnosti investování do zlata v roce 2024.

Obsah článku

Kam sahá historie zlata jako platidla?

Zlato bylo používáno již od roku 6 000 před naším letopočtem v Přední Asii. V Evropě první nálezy mluví o používání zlata přibližně od roku 5 000 před naším letopočtem v bulharské Varně.

Pokud se podíváme na jednotlivé kultury ve světových dějinách, zjistíme, že téměř všechny si hodnotu zlata uvědomovali a zpracovávali ho. Důkazy o tom najdeme například i v hrobce Tutanchamona. Během celých dějin se těžilo na různých místech s větším či menším úspěchem. Zlatá horečka přilákala za ty roky nejednoho zlatokopa.

Kolem roku 560 před naším letopočtem se začalo zlato využívat jako určitá forma peněz. Trvalo to až do roku 1971, kdy skončil Brettonwoodský měnový systém. Pak se role zlata jako platidla víceméně ztratila, i když si svou hodnotu drží dodnes. Jde zejména o zlaté rezervy centrálních bank.

Co je investiční zlato?

Podívejte se také ›› Aktuální cena zlata na svíčkovém grafu.

Které společnosti jsou lídry ve výrobě investičního zlata?

Nejznámější výrobci investičního zlata jsou akreditováni v London Bullion Market Association – LBMA.

Jsou to následující firmy: společnost UMICORE SA (Belgie), Johnson Matthey (Kanada), WC Heraeus GmbH (Německo) a společnost Rand Rafinery (Jižní Afrika).

Dále jsou to švýcarské společnosti jako Argor-Heraeus SA, Pamp SA a Valcambi SA. Tyto výrobce tvoří zlaté slitky podle mezinárodního standardu Good Delivery.

Druhy investičního zlata

Investovat do fyzického zlata můžete dvěma způsoby. Buď si pořídíte zlaté slitky nebo zlaté mince.

Zlaté slitky (cihly)

Investiční zlato ve formě zlatých cihel je už takovou klasikou.

Mívají ryzost 999,9/1000, takže jde téměř o čisté zlato. Zlaté slitky si můžete koupit již od 1g až do 1kg. Cihličky, které váží do 100g jsou raženy, zatímco cihly s váhou od 250g jsou lité.

Zlaté mince

Investiční zlato ve formě zlatých mincí je zároveň i zákonným platidlem. Na investičních mincích můžete najít nominální hodnotu, takže v případě potřeby je možné je vyměnit za reálné peníze.

Velikost mincí se může pohybovat od 1/10 unce do 1 unce, přičemž 1 unce se rovná 31,1 gramu zlata.

Proč se vyplatí koupit investiční zlato?

Investice do zlata je čím dál tím více populárnější. Nejde jen o nějaký přechodný stav nebo výstřelek doby. Společnost si začíná uvědomovat nestálost světové ekonomiky a vidí, že zlato je jediným aspektem, který stojí pevně na nohách.

Zde je několik důvodů, pro které se vyplatí koupit investiční zlato.

1. Investiční zlato je zárukou

Ve světě se tisknou peníze tak, že to vyvolává inflaci. Příkladem může být Japonsko, které má již dlouhá léta problém s postavením ekonomiky na nohy. I proto tam má dnes velký význam právě zlato.

Daruje se dětem, když se narodí, a ženám, když se vydávají. Centrální banky vidí, kam až může ekonomika dojít, a proto se snaží krizi co nejvíce oddálit. Investiční zlato poskytuje určitý bezpečný přístav.

​2. Investiční zlato jako dlouhodobá investice

Je dobré a moudré učit se z chyb, které se staly v minulosti. A co nám historie říká o investičním zlatě? Že peníze ztrácejí svou hodnotu, pokud to srovnáme se zlatem.

Na grafu se můžete podívat na vývoj ceny investičního zlata za posledních 50 let.

3. Zlato jako nedostatková komodita

Jedním z důvodů, pro které se vyplatí mít investiční zlato, je právě jeho nedostatek. Věděli jste, že v průběhu let se množství zlata v zemské kůře velmi omezilo?

Společnosti, které zlato těží, vyvíjejí stále více úsilí a prostředků na těžbu. Těžební firmy musí zpracovávat stále více horniny, přičemž zlata se vytěží méně. Můžeme předpokládat, že pokud se to bude jen zhoršovat, cena zlata bude pravděpodobně stoupat.

O důvod víc si postupně opatřit investiční zlato.

4. Těžba je stále dražší

Dalším důvodem, který souvisí s tím předešlým je z oblasti těžební ekonomiky. Zde musíme poznamenat, že těžební společnosti mají kapitálové výdaje vyšší než příjmy. Do těžby je třeba hodně investovat, aby to přineslo zlaté ovoce. Je to však čím dál tím obtížnější.

​5. Předpoklad stoupání ceny zlata

Těžba zlata úzce souvisí i s cenou nafty. Nákladní auta totiž stále více vozí těžší náklady, čímž se utratí mnohem více nafty, než tomu bylo v minulosti. Ztrátová není pouze těžba zlaté rudy, ale také těžba černého zlata – ropy.

Jelikož se míjejí i zásoby ropy, pravděpodobně se zvýší nejen cena zlata, ale i cena ropy. Co to znamená pro investory? Investiční zlato je dobrým krokem do budoucna. Jeho cena má potenciál k dalšímu růstu, protože už bude nákladnější zlato vytěžit.

Ve videu se podívejte na shrnutí výhod a nevýhod investování do zlata.

Jak se určuje cena investičního zlata?

Cenu zlata ovlivňuje několik faktorů, a to ryzost zlata v karátech a cena zlata na komoditních burzách. Možná byste čekali odpověď, že se cena pohybuje na základě nákupu a prodeje fyzického zlata.

Na investiční zlato však mají rozhodující vliv spotové obchody na londýnském trhu se vzácnými kovy. Hovoříme tu o London Bullion Market Association. Kromě toho je cena ovlivňována i americkou komoditní burzou Comex, kde se primárně obchodují futures kontrakty.

Zjednodušeně řečeno, fyzické zlato, resp. jeho dodávka či poptávka nemají vliv na stanovení ceny zlata na trzích.

Cena fyzického zlata je odvozena od ceny zlata ze světových finančních trhů. Obchody, které nabízejí k prodeji fyzické zlato (například šperky a investiční zlato), také přebírají ceny z Londýna a New Yorku.

Přečtěte si také ›› Jak začít obchodovat na burze?

Kde koupit investiční zlato?

Investiční zlato můžete koupit ve specializovaných prodejnách. Množství z těchto prodejen má i e-shop.

V kvalitním e-shopu naleznete široký sortiment zlatých či stříbrných odlitků a mincí různých výrobců, které se nacházejí na good delivery listině (Argor-Heraeus SA, Heraeus, Perth Mint, Münze Österreich, Umicore atd.).

Některé společnosti nabízejí i investiční brilianty s GLA certifikátem (Gemmologisches Labor Austria GmbH), který je nezbytnou součástí každého investičního briliantu. V množství e-shopů naleznete také zlaté řetízky z bílého nebo žlutého zlata.

V dnešní době lze investiční zlato koupit přes různé společnosti. Můžeme zmínit například e-shop ceskamincovna.cz, zlataky.cz nebo bessergold.cz.

Jaké jsou další možnosti investování do zlata?

Pokud byste rádi investovali do zlata, ale nechcete nakupovat investiční zlato, můžete do něj investovat prostřednictvím různých finančních instrumentů, které se obchodují na burze.

ETF fondy

ETF (zkratka z Exchange Traded Fund) je pasivně řízený fond, který sleduje určité podkladové aktivum a kopíruje jeho cenový pohyb. Exchange Traded Fund může kopírovat různé finanční instrumenty jako jsou akcie, komodity, indexy, dluhopisy a mnoho dalších.

Princip fungování spočívá v tom, že ETF fond nakoupí vybrané podkladové aktivum a vydá na to své vlastní akcie (podíly). Tyto podíly pak mohou investoři nakoupit na akciové burze za velmi nízké poplatky.

Přečtěte si také ›› Co je ETF a jak funguje?

Akcie

Dalším zajímavým způsobem je investování do zlatých akcií.

Akcie zlata jsou jednoduše akcie společností, které se „točí“ kolem tohoto vzácného kovu. Tento průmysl se skládá hlavně z těžebních společností, které těží a prodávají zlato.

Když si koupíte „zlaté akcie“, získáte určitý podíl ve společnosti a stanete se akcionářem. Pokud se firmě bude dařit a akcie budou růst, budete na tom profitovat.

Rostoucí ceny zlata jsou obvykle dobrou zprávou pro společnosti těžící zlato, protože vyšší prodejní ceny zvyšují jejich příjmy. Navíc, některé společnosti vyplácejí dividendy.

Kvalitní online brokeři

Pokud chcete investovat na burze, potřebujete si založit účet u brokera. Broker je společnost, která nám umožňuje investovat do akcií, ETF fondů a dalších finančních instrumentů.

Účet u brokera si otevřete v průběhu 15 minut a tento proces je podobný jako při zakládání účtu v bance.

Jak probíhá založení investičního účtu

Založení obchodního účtu probíhá následovně:

1. Vytvoříte si přihlašovací údaje k obchodnímu účtu
2. Vyplníte osobní údaje
3. Ověříte svou totožnost
4. Vložíte peníze na svůj obchodní účet

V tabulce níže naleznete společnosti, které umožňují investovat do zlata bezpečně, rychle a jednoduše.

Vybraní brokeři jsou regulováni nejpřísnějšími evropskými regulačními úřady (ESMA, CySEC, FCA), účty klientů mají na zvláštních účtech a poskytují zákaznickou podporu 24 hodin denně, 5 dní v týdnu.

Instrumenty Forex, Komodity, Akcie, Indexy, ETF, Kryptoměny Minimální vklad $0 (doporučený min. $400 nebo 10 000 Kč) Čeština Navštívit web XTB ➤ Váš kapitál je spojen s rizikem Přečíst XTB recenzi

Instrumenty Forex, Komodity, Akcie, Indexy, ETF, Kryptoměny Minimální vklad $50 Čeština Navštívit web Etoro ➤ 51% CFD účtů retailových investorů ztrácí peníze eToro recenze

Instrumenty Forex, Komodity, Akcie, Indexy, ETF, Kryptoměny, Opce, Dluhopisy Minimální vklad $0 Čeština Navštívit Saxo Bank ➤ Váš kapitál je spojen s rizikem Saxo Bank recenze

Jak se zlatu dařilo v minulosti?

Často se říká, že zlato je skvělým, možná nejlepším zabezpečením proti inflaci. Zlato nepochybně odolalo mnohým krizím a jeho cena vzrostla. Na druhé straně existují i další aktiva, které historicky přinesly mnohem vyšší zhodnocení.

Níže najdete graf, který zobrazuje výkonnost různých druhů aktiv (dolar, zlato, pokladniční poukázky, dluhopisy a akcie) od roku 1802 až do roku 2017.

Tento graf vytvořil profesor financí na Warton School of Business – Jeremy Siegel. V tomto grafu profesor Siegel poukazuje na dlouhodobý růst výnosů akciového trhu po odečtení inflace za posledních 215 let.

Jak však vidíte, historické výnosy akcií a dluhopisů jsou mnohem vyšší. Ve stejném období dluhopisy poskytly roční výnos 3,5% nad míru inflace. Akcie přinesly reálný roční výnos až 6,8%.

• Kdybyste investovali 1 dolar do akcií v roce 1802, v 2017 byste měli 1,3 milionu dolarů.
• Kdybyste investovali 1 dolar do zlata, v 2017 byste měli něco přes 3 dolary.
• Kdybyste tento dolar drželi v hotovosti, v 2017 by měl hodnotu 5 centů.

Názor Warrena Buffetta na investiční zlato

Nejznámější investor na světě Warren Buffett není fanouškem investic do zlata nebo jiných neproduktivních aktiv. Jinými slovy, zlato nevytváří příjem a ani nevytváří žádnou extra hodnotu.

Jeho cena je jednoduše založena na tom, co je za něj ochoten zaplatit někdo jiný.

Dále Warren Buffet řekl:

„Kdybyste seskupili všechno zlato, které se kdy vytěžilo, tak byste jím naplnili místnost ve tvaru kostky s 20 metrů dlouhými stranami.

Při současných cenách zlata byste si mohli koupit veškerou zemědělskou půdu ve Spojených státech. Navíc byste si mohli koupit 10 společností jako ExxonMobil a i tak by vám ještě zůstal 1 bilion dolarů na běžné utrácení. Nebo byste stále mohli mít tu velkou kostku kovu.

Co byste si z toho vybrali? Co z toho vyprodukuje vyšší hodnotu?“

Závěr článku – proč si koupit investiční zlato

Investiční zlato je tradiční investice. Jak jsme si dříve řekli, investiční zlato se spíše považuje za uchovatele hodnoty peněz.

Určitě však není na škodu mít určité procento kapitálu investované ve zlatě. Kvalitní investiční portfolio by však mělo být složeny z více druhů aktiv, například:

• Akcie kvalitních firem (Apple, Google, Microsoft, Facebook, Coca Cola, McDonalds, Tesla, Amazon …)
• + ETF fondy SPY, QQQ
• + státní dluhopisy
• + investiční zlato / zlaté akcie / ETF fondy, které kopírují vývoj ceny zlata

Inflace nám pomalu znehodnocuje naše úspory

I když je samotné investování poměrně jednoduché, množství lidí raději nechá své peníze na spořicím účtu, na kterém sotva dosáhne 3% roční zhodnocení. Přitom zapomínají, že průměrná inflace u nás dosahuje úroveň 2.8%.

Takto při 3% zhodnocení po odečtení inflace zhodnotí své peníze jen o 0,2 % ročně.

Pokud i vy byste rádi investovali své peníze, ale zdá se vám svět investování příliš složitý, můžete automaticky kopírovat obchody populárních investorů v největší sociální obchodní platformě eToro.

V investiční platformě eToro můžete kopírovat populární obchodníky, kteří obchodují zlato, stříbro ale i jiné finanční instrumenty jako je Forex, akcie, ETF fondy, indexy nebo kryptoměny.

Návod, jak začít kopírovat populární investory

Proces kopírování obchodníků se skládá z těchto kroků:

1. Založíte si obchodní účet u brokera
2. Vložíte peníze na svůj účet
3. Vyberete si populárního investora
4. Nastavíte výšku investované částky
5. Kliknete na tlačítko kopírovat

Ve videu níže se dozvíte, jak funguje kopírování obchodníků v platformě eToro.

Jak se dařilo top obchodníkům za posledních 12 měsíců?

Podívejte se na přehled výsledků některých top obchodníků za posledních 12 měsíců (*loňská výkonnost není zárukou budoucích výsledků).

Po kliknutí na tlačítko „UKÁZAT PROFIL“ se přesunete na obchodníkův profil, ve kterém naleznete detailní statistiky výkonnosti.

Poslední aktualizace: listopad 2023

Ukázat profil

Ukázat profil

Ukázat profil

 
Líbil se vám tento článek? Doporučte jej i svým přátelům. Pomůžete tak rozšířit kvalitní informace o investování do zlata. Nenechte si ujít další novinky ze světa investování a přidejte se k nám i na Facebooku.