Investice do indexů – kompletní průvodce pro začínající investory

Akciové indexy jsou velmi důležitou součástí finančních trhů, přičemž indexy jako S&P 500, Dow Jones a DAX patří mezi nejznámější indexy na světě. V tomto článku si vysvětlíme, co je akciový index a jak funguje investování do indexů v roce 2024.

Obsah článku

Nejlepší brokeři v Česku

1.

XTB

Váš kapitál je spojen s rizikem

2.

eToro

Váš kapitál je spojen s rizikem

3.

RoboMarkets

Váš kapitál je spojen s rizikem

4.

Saxo Bank

Váš kapitál je spojen s rizikem

Co je akciový index?

Akciový index měří cenovou výkonnost skupiny akcií konkrétní burzy. Například FTSE 100 představuje výkonnost 100 největších akcií britských společností, které se obchodují na londýnské burze cenných papírů. Jestliže většina těchto akcií roste, index FTSE 100 bude růst. Pokud většina akcií bude klesat, akciový index FTSE 100 bude rovněž klesat.

Ve videu se dozvíte, co je burzovní index a jaké jsou nejznámější americké indexy.

Jak se počítají akciové indexy?

Akciové indexy se obvykle počítají jedním ze dvou způsobů. Většina akciových indexů je vážená kapitalizací, což znamená, že společnost s vyšší tržní kapitalizací má větší vliv na cenu indexu.

Některé známé indexy (například Dow Jones a Nikkei) jsou vážené cenou, což znamená, že společnost s vyšší cenou akcií více ovlivňuje cenu indexu. Například v cenově váženém indexu bude mít společnost s cenou akcie 100 dolarů desetkrát větší vliv jako společnost s cenou akcie 10 dolarů.

Typy indexů

Existuje několik typů akciových indexů. Mezi nejznámější typy indexů patří:

• Sektorové indexy
• Indexy zemí
• Multi-tržní indexy

Sektorové indexy jsou určeny pro měření výkonnosti a hodnoty akcií, které sestávají z konkrétního odvětví (sektoru) akciového trhu. Důvodem zavedení odvětvových indexů je pomoci investorům pochopit výkonnost konkrétního segmentu trhu. Příkladem je akciový index Next Biotech, který se skládá z 25 biotechnologických společností kótovaných na burze Euronext.

Hlavní indexy, které hodnotí výkonnost národních burz, se nazývají indexy zemí. Známé akciové indexy jsou FTSE 100 (Velká Británie), S&P 500 (USA), CAC40 (Francie) a DAX (Německo). Většina investorů na burze obchoduje akciové indexy zemí.

Multi-tržní indexy obvykle zahrnují indexy z různých zemí a jsou navrženy tak, aby reprezentovaly různé trhy cenných papírů. To je užitečné pro investory, kteří využívají globální přístup k investování.

Například S&P Global 1200 sestává ze sedmi hlavních indexů: S&P 500 (USA), S&P Europe 350, S&P TOPIX 150 (Japonsko), S&P / TSX 60 (Kanada), S&P / ASX All Australian 50, S&P Asia 50 a S&P Latinská Amerika 40.

Nejznámější akciové indexy

Mnohé z těchto indexů je složených z takzvaných Blue chips akcií. Blue chip je termín, kterým se označují akcie největších a nejziskovějších společností, které jsou obchodovány na burze, mají stabilní růst a pravidelně vyplácejí dividendy.

Příklad Blue chips akcií: General Electric, General Motors, Bank of America, Apple, VISA, Intel, Johnson & Johnson, Microsoft, Airbus a Adidas.

Jak můžeme obchodovat s indexy?

Pokud chcete investovat do indexů, potřebujete si založit účet u brokera. Broker je společnost, která nám umožňuje investovat do indexů z celého světa. Většina brokerů má přístup na světové burzy, na které naše objednávky přeposílá, aby se vyplnily.

V dnešní době již nepotřebujete nikam chodit, protože celý proces investování se realizuje přes internet.

Návod, jak investovat do indexů

V následujících řádcích vám přinášíme kompletní návod, jak začít obchodovat indexy.

1. Otevřete si účet u brokera

Tento bod vypadá na první pohled jednoduše, ale je ve skutečnosti ten nejdůležitější. Můžeme ho rozdělit na tři body:

• Výběr kvalitního brokera
• Založení obchodního účtu
• Vložení finančních prostředků na obchodní účet

Výběr online brokera

V dnešní době si můžeme vybrat z velkého množství online brokerů. Začínající investor se může v této nabídce společností velmi rychle ztratit.

Při výběru brokera pro obchodování indexů se zaměřte na nabízenou platformu, poplatky, výšku spreadu a kvalitu nabízených služeb. Nezapomínejte ani na dostupnost různých burz. Určitě myslete i na zabezpečení účtu. To však už většina renomovaných brokerských společností nabízí na špičkové úrovni.

Kvalitní brokeři pro investování do indexů

Investuje do akciových indexů prostřednictvím kvalitního brokera.

V tabulce níže naleznete společnosti, které jsou regulovány nejpřísnějšími evropskými orgány a poskytují širokou nabídku akciových indexů. Prostředky klientů ukládají na zvláštní účty a poskytují zákaznickou podporu 24 hodin denně, 5 dní v týdnu.

Instrumenty Forex, Komodity, Akcie, Indexy, ETF, Kryptoměny Minimální vklad $0 (doporučený min. $400 nebo 10 000 Kč) Čeština Navštívit web XTB ➤ Váš kapitál je spojen s rizikem XTB recenze

Instrumenty Forex, Komodity, Akcie, Indexy, ETF, Kryptoměny Minimální vklad $100 (nebo 2 000 Kč) Čeština Web RoboMarkets ➤ Váš kapitál je spojen s rizikem Recenze brokera

Instrumenty Forex, Komodity, Akcie, Indexy, ETF, Kryptoměny Minimální vklad $50 Čeština Navštívit web Etoro ➤ 51% CFD účtů retailových investorů ztrácí peníze Přečíst eToro recenzi

Založení obchodního účtu

Poté, co si vyberete brokera, potřebujete si založit obchodní účet. Jde většinou o jednoduchý online proces podobný při vytváření bankovního účtu.

Založení obchodního účtu probíhá následovně:

1. Vytvoříte si přihlašovací údaje k vašemu obchodnímu účtu
2. Vyplníte osobní údaje
3. Ověříte svou totožnost
4. Vložíte peníze na svůj obchodní účet

Proces otevření obchodního účtu je velmi rychlý a u některých společností si obchodní účet založíte do 10 – 15 minut.

Vložení peněz na účet

Abyste mohli investovat do akciových indexů, potřebujete na svůj obchodní účet vložit peníze. Na svůj obchodní účet můžete vložit peníze prostřednictvím bankovního převodu nebo pomocí platební karty. Některé společnosti umožňují vložit peníze prostřednictvím služby PayPal, Skrill nebo Neteller.

2. Vyberte si akciový index

Nejlepší brokeři umožňují investovat do akciových indexů z celého světa. Většinou si můžete vybrat z indexů z USA, Velké Británie, Evropy, Austrálie a Asie.

U většiny brokerů můžete indexy obchodovat prostřednictvím CFD kontraktů, Futures, opcí nebo ETF. Čeští obchodníci investují do indexů hlavně prostřednictvím CFD kontraktů nebo ETF fondů.

CFD kontrakty

CFD (česky kontrakt na vyrovnání rozdílu) je finanční derivát, který přesně kopíruje cenu podkladového aktiva, v tomto případě cenu akciového indexu. Pomocí CFD kontraktů můžete spekulovat na růst nebo pokles ceny akciového indexu. Při CFD obchodování investoři využívají finanční páku, která může znásobit váš zisk, ale i ztrátu, pokud se obchod nevyvíjí ve váš prospěch.

Ve videu se podívejte, jak funguje obchodování indexů prostřednictvím CFD kontraktů.

Velkou výhodu je, že někteří brokeři si neúčtují swapový poplatek při přenesení otevřené obchodní pozice do následujícího dne. Například při obchodování na Forexu je swapový poplatek samozřejmostí.

ETF

ETF je zkratka z názvu Exchange Traded Fund (česky – fond obchodovaný na burze). Jak z názvu vyplývá, je to typ podílového fondu.

Narozdíl od klasického podílového fondu, ETF kopíruje vybraný akciový index (S&P 500, NASDAQ, DAX, Nikkei a další). Takové ETF se nazývá i jako indexový fond. Tím pádem se o ETF nemusí starat manažer, který vybírá vhodné akciové tituly.

Výhodou pro investory jsou nižší poplatky a pravděpodobnost vyššího zhodnocení peněz než u klasických podílových fondů. Statistika ukazuje, že více než 2/3 aktivně spravovaných fondů v zhodnocení nepřekoná daný akciový index.

Přečtěte si také ›› Co jsou ETF fondy?

3. Zadejte nákupní objednávku

Pokud jste si založili obchodní účet, vložili peníze a vybrali akciový index, potřebujete zadat svou první objednávku. Podle objemu objednávky (kontraktu) zvolíte množství investované částky. Objem objednávky se určuje v lotech.

Někdy se objednávky zadávali přímo na parketu burzy (trading floor) nebo telefonicky. Dnes se drtivá většina objednávek realizuje prostřednictvím online obchodní platformy.

Obchodní platforma pro investice do indexů

Obchodní platforma je program nebo mobilní aplikace díky které můžeme investovat do akciových indexů na burze. Obchodní platformu poskytuje většina brokerů zdarma a můžete si ji nainstalovat do počítače, notebooku, tabletu nebo telefonu.

Někteří brokeři nabízejí i webovou verzi obchodní platformy, do které se přihlásíte prostřednictvím webového prohlížeče.

Jaké jsou výhody investice do indexů?

• Nízká minimální investice – Investovat do indexů lze i s malým finančním kapitálem. Například u brokera XTB, můžete investovat do indexu S&P 500 již od $70.
• Diverzifikace – Akciové indexy se skládají z několika akcií velkých společností. Například index S&P 500 sestává z 500 akcií největších amerických společností. Pokud by se 10 akciím z indexu nedařilo a klesaly by, dopad na vývoj ceny indexu S&P 500 by byl minimální. Pokud byste se však rozhodli investovat 50% kapitálu právě do těchto 10 akcií, pád těchto akcií by ovlivnilo polovinu vašeho kapitálu.
  
  Proto je investice do indexů vhodnější pro začínající investory, kteří ještě nemají dostatečné zkušenosti s analyzováním a výběrem jednotlivých akcií společností. Díky akciovému indexu se vaše investice rozdělí mezi akcie několika společností.
• Nízké poplatky – Při investování do akcií můžete zaplatit méně poplatků než při obchodování jiných finančních instrumentů (Forex, komodity, kryptoměny). Někteří brokeři si navíc neúčtují poplatek za přenesení CFD obchodní pozice do následujícího dne. Při dlouhodobé investici můžete takto na poplatcích výrazně ušetřit.
• Pasivita – Mnoho indexových fondů spravuje své portfolio příliš aktivní. Obecně je právě pasivita klíčem k úspěšnému investování na burze. Existuje obrovské množství statistik, které poukazují na fakt, že investoři by měli v mnoha případech raději investovat přímo do akciového indexu a ponechat tuto investici bez jakýchkoliv následných změn.
• Dividendy – Pokud se rozhodnete investovat do indexů přes ETF, můžete v některých případech získat dividendy. Například ProShares S&P 500 Dividend Aristocrats ETF se skládá z akcií společností, které pravidelně vyplácejí dividendy již více než 25 let.

Nevýhody investování do indexů

Na druhé straně existuje několik nevýhod investování do akciových indexů.

• Tak jako u každé investice i při obchodování indexů, existuje riziko ztráty. Platí zde staré známé poučení, že minulá výkonnost není garancí budoucích výsledků. Ceny akciových indexů rostou a klesají, ale z dlouhodobého hlediska indexy většinou rostou. Proto, pro naklonění úspěchu na svou stranu je vhodnější investovat do indexů v delším investičním horizontu.
• Při CFD obchodování s indexy je důležité řídit riziko. Při indexových CFD kontraktech se používá finanční páka a ta může znásobit váš zisk, ale i ztrátu, pokud se investice nevyvíjí ve váš prospěch. Proto, vždy při CFD obchodování indexů používejte Stop Loss pokyn. Pomocí stoplossu si nastavíte maximální možnou ztrátu, kterou jste ochoten přijmout, pokud se investice bude vyvíjet ve váš neprospěch.

Závěr článku

Jsme v závěru článku, ve kterém jsme si vysvětlili, co jsou akciové indexy. Investice do indexů je nepochybně zajímavou možností zhodnocení svých úspor. Určitě však nelze zapomínat i na možná rizika, a proto vždy investujte pouze ty peníze, které máte nazbyt a nepotřebujete je na pokrytí běžných výdajů.

 
Líbil se vám tento článek? Doporučte jej i svým přátelům. Pomůžete tak rozšířit kvalitní informace o investování do akciových indexů. Nenechte si ujít další novinky ze světa investování a přidejte se k nám i na Facebooku.

O autorovi

Lukáš Ištvan

Na finančních trzích investuji od roku 2014. Absolvoval jsem množství školení a seminářů od profesionálních investorů z Česka. Neustále se vzdělávám, abych držel krok s těmi nejlepšími. Více informací o mně naleznete na této stránce.