Stále více lidí se zajímá o investování peněz. V dnešní době si můžeme vybrat z různých možností. Jednou z populárních možností je i Copy trading – česky kopírování obchodníků. V tomto článku najdete kompletního průvodce kopírováním obchodníků na burze v roce 2024.
Obsah článku
Historie kopírování obchodníků- Co je Copy trading?
- Výhody Copy tradingu
- Jak funguje kopírování obchodníků?
- Kdo je signal provider a follower?
- Copy trading platforma
- Návod, jak začít kopírovat obchodníky
- Kvalitní Copy trading brokeři
- 5 rad, jak si vybrat investora, kterého se vyplatí kopírovat
- Jaké poplatky mohou platit při kopírování obchodníků
- Závěr
Nejlepší brokeři v Česku
1.
XTB
Váš kapitál je spojen s rizikem
2.
eToro
Váš kapitál je spojen s rizikem
3.
RoboMarkets
Váš kapitál je spojen s rizikem
4.
Saxo Bank
Váš kapitál je spojen s rizikem
Historie kopírování obchodníků
Abychom plně pochopili Copy trading, tedy kopírování obchodníků, musíme se nejprve dozvědět něco o jeho historii a vývoji. Copy trading nevypadal vždy tak jako dnes. První formou kopírování obchodů byly obyčejné emaily. Probíhalo to takovým způsobem, že někteří obchodníci informovali svých sledovatelů o svém zájmu otevřít nebo ukončit jisté obchodní transakce odesláním emailu a ti potom otevřeli nebo uzavřeli stejný obchod nezávisle na nich.
Později vznikla první virtuální obchodní místnost, takže obchodník již nemusel sdílet svůj záměr v e-mailu, ale ho jen sdílel ve virtuálním prostoru, odkud si jeho sledovatelné mohli odečítat informace a daný obchod kopírovat.
Vytvořily se i první chatovací místnosti, takže o jednotlivých investicích jste mohli také diskutovat. Toto vše si však žádalo plnou pozornost a přítomnost zainteresovaných osob před počítačem.
V roce 2005 došlo k historickému obratu. Množství online brokerů si uvědomovalo, jaký potenciál by mohlo mít automatizované obchodování, kde by jeden subjekt vytvářel obchodní signály a všechny ostatní strany s ním spojené by je automaticky kopírovaly na svých obchodních účtech, aniž museli neustále monitorovat svůj e-mail nebo obchodní místnost.
První společností, která navrhla takový systém byla Tradency. Službu nazvali Mirror Trader, šlo tedy o zrcadlové obchodování. Obchodník konečně mohl organizovat svou vlastní obchodní strategii v systémech s obchodními záznamy, které indikovaly výkonnost této strategie. Ostatní uživatelé se tak na základě těchto čísel mohli rozhodnout, zda budou na svém účtu kopírovat všechny transakce vytvořené z této strategie.
Následně se pro tuto činnost začal používat termín Copy trading, který je dnes stále oblíbenějším nástrojem v online obchodování.
Co je Copy trading?
Copy trading je inovativní investiční služba, díky které může investor na svém obchodním účtu automaticky kopírovat každou investici provedenou jiným obchodníkem.
Stejně jako běžné online obchodování, i Copy trading je založen na sledování grafů a statistik. V tomto případě však namísto pohybu na trhu pozorujeme skutečné lidi. Než si vyberete obchodníky, je důležité podívat se na portfolio daného obchodníka. Je vhodné zjistit, jakou obchodní strategii používá, jak je úspěšná, jakým rizikům se vystavuje a podobně.
V krátkém videu se podívejte, jak funguje kopírování obchodníků v největší investiční síti eToro.
Důležitým znakem Copy tradingu je fakt, že daný investor nedává své prostředky třetí straně, tj. druhému obchodníkovi, jako je tomu u běžných investičních metodách. V tomto případě si investor jednoduše otevře vlastní obchodní účet, a potom prostřednictvím Copy trading platformy propojí svůj účet s vybraným obchodníkem.
V praxi jsou tak prostředky vždy v rukou investora, třetí strana neposkytuje žádné peníze a ani do obchodu nezasahuje.
Výhody Copy tradingu
Kopírování obchodníků poskytuje mnoho výhod, a proto se stává stále populárnější formou investování na finančních trzích.
V první řadě umožňuje začínajícím investorům se seznámit s finančními trhy a získat důvěru v investování jako takové.- Umožňuje obchodníkům účastnit se na trhu i tehdy, když jsou příliš zaneprázdněni a nemohou investovat svůj drahocenný čas na analyzování grafů a ekonomických zpráv.
- Copy trading může být použit na různých finančních instrumentech, včetně měnových párů, akcií, komodit, kryptoměn a dalších.
- Díky kopírování obchodníků můžete začít investovat i s malým finančním kapitálem.
- Vaše peníze mohou „spravovat“ úspěšní obchodníci a investoři.
- Kopírování obchodníků můžete kdykoliv zastavit nebo zrušit.
V první řadě umožňuje začínajícím investorům se seznámit s finančními trhy a získat důvěru v investování jako takové.Jak funguje kopírování obchodníků?
Kopírování obchodníků umožňuje každému zájemci kopírovat obchody úspěšných investorů na finančních trzích. Cílem kopírování obchodníků je, aby investor dosahoval stejné zhodnocení svého kapitálu jako obchodník, jehož kopíruje.
Při kopírování obchodníka, nedostáváte informace o jeho strategii, ale prostě sledujete jeho vývoj investic. Když vybraný obchodník uskuteční obchod, váš účet ho rovněž v reálném čase automaticky zrealizuje.
Představte si však, že máte na svém obchodním účtu 1 000 dolarů a chcete kopírovat obchody investora, který má na účtu 100 000 dolarů. Pokud by do dané transakce vložil jen 1% ze svého kapitálu, vy byste museli investovat všechno. A pokud by to byl nepovedený obchod, vy byste zbankrotovaly.
Je tedy jasné, že nemůžete investovat nominální stejnou částku jako daný obchodník. A o to se právě stará Copy trading platforma. Vaším úkolem je poskytnout jí potřebné instrukce a nastavení, kterými si přejete kopírovat vybraného obchodníka. Takovým nastavením může být například informace, že pokud daný obchodník investuje 1% ze svého kapitálu, pak i vy si přejete investovat takové procento ze svého účtu.
Některé platformy pro Copy trading mají tyto nastavení automaticky zabudované a vám stačí jen nastavit investovanou částku.
Průběh procesu kopírování obchodníků
- Jestliže poskytovatel signálu/populární investor otevře nový obchod, jeho broker pošle údaje tohoto obchodu do Copy trading platformy.
- Obchodní platforma přijme údaje o novém obchodu a ověří, kdo jsou investoři, kteří kopírují poskytovatele signálu. Následně zkontroluje jejich osobní nastavení pro kopírování vybraného tradera.
- Platforma následně pošle každému investorovi podrobnosti o otevření nového obchodu, ale upraví jej podle konkrétních nastavení klienta.
- Následně se na obchodním účtu zákazníka otevře daný obchod.
Tento proces se děje automaticky, ba co víc, během pár desetin sekundy!
Kdo je signal provider a follower?
Proces kopírování obchodů začíná u tzv. poskytovatele signálu (anglicky – signal provider). U některých brokerů se můžeme setkat s pojmem strategy manager nebo popular investor. Je to obchodník, který vytvořil obchodní systém podle kterého sám obchoduje a umožňuje dalším investorům kopírovat své investice.
Follower je investor, který kopíruje obchody strategy providera nebo populárního investora.
Copy trading platforma
Kopírování obchodníků umožňuje Copy Trading platforma. Každá platforma obsahuje základní a doplňkové funkce. V každé platformě najdete svůj profil, ve kterém můžete sledovat vývoj svých investic. V platformě pro kopírování obchodníků najdete seznam investorů/strategy providerů. Po kliknutí na profil strategy providera se vám zobrazí obchodní historie a další statistické údaje.
Kvalitní Copy trading platforma obsahuje také všechny populární možnosti vkladu a výběru peněz. Množství platforem si můžete nainstalovat i do svého smartphonu nebo tabletu. Takto můžete kdykoliv zjistit stav vašich investic a analyzovat, jak se daří vybraným populárním investorům.
Některé platformy také umožňují obchodníkům zadávat příkaz Stop Loss, pomocí kterého mohou obchodníci kontrolovat riziko při kopírování obchodníků.
Jak začít kopírovat obchodníky?
Začít kopírovat obchodníky je velmi jednoduché. Pojďme se společně podívat na jednotlivé kroky:
- Založíte si obchodní účet u brokera
- Vložíte finanční prostředky na váš účet
- Vyberete si obchodníka nebo investora, kterého chcete kopírovat
- Zvolíte investovanou částku
- Kliknete na tlačítko kopírovat
- Podle funkcí platformy si můžete nastavit i ochranný Stop Loss pokyn a další nastavení.
Kvalitní brokeři pro kopírování obchodníků
Kopírování obchodníků se stává stále populárnější službou. Množství společností si to uvědomuje a začíná poskytovat tuto unikátní investiční službu.
Níže v tabulce najdete společnosti, které poskytují vynikající podmínky pro kopírování obchodníků.
Tyto společnosti jsou regulovány nejpřísnějšími orgány v Evropské unii, účty klientů mají na zvláštních účtech a poskytují zákaznickou podporu 24 hodin denně, 5 dní v týdnu.
Instrumenty Forex, Komodity, Akcie, Indexy, ETF, Kryptoměny Minimální vklad $50 Čeština 51% CFD účtů retailových investorů ztrácí peníze |
Instrumenty Forex, Komodity, Akcie, Indexy, Kryptoměny Minimální vklad $200 Čeština Váš kapitál je spojen s rizikem |
Instrumenty Forex, Komodity, Akcie, Indexy, ETF, Kryptoměny Minimální vklad $100 Čeština Váš kapitál je spojen s rizikem |
Tyto a další kvalitní brokery si můžete navzájem porovnat v našem přehledném srovnání nejlepších brokerů pro kopírování obchodníků.
Jak si vybrat investora, kterého se vyplatí kopírovat?
Každý strategy manager nebo populární investor používá různou obchodní strategii, obchoduje různé finanční instrumenty a používá jiné metody money managementu. Těchto kategorií je opravdu velký počet a je jen na vás, na základě které budete obchodníky sledovat a následně kopírovat.
Copy trading je velmi flexibilní a může být použit pro mnoho investičních strategií.
Každý investor má svůj vlastní cíl a toleranci vůči riziku. Jako správný follower a investor si při kopírování obchodníků musíte stanovit nějaký reálný cíl, který chcete obchodováním dosáhnout. Musíte své záměry podrobit analýze, uvědomit si riziko a efektivně jej řídit.
Z našich zkušeností je vhodné se při výběru populárního investora řídit těmito body:
- Délka obchodování – podívejte se na historii obchodů populárního investora. Prvotně si všimněte, jak dlouho tento investor obchoduje. Je bezpečnější kopírovat obchodníka, který obchoduje na burze více než 1 rok.
- Obchodní instrumenty – podívejte se také na obchodované instrumenty. Copy trading je velmi flexibilní a lze kopírovat investora, který obchoduje různé finanční instrumenty. Je vhodné diverzifikovat své Copy trading portfolio do populárních investorů, kteří obchodují různé finanční instrumenty. Například: rozhodnu se kopírovat tří populární investory/strategy providery. První investor obchoduje měnové páry, druhý obchoduje komodity a třetí investuje do akcií.
- Risk Reward Ratio (RRR) – tento údaj představuje poměr risku k zisku. Statisticky nejrobustnějším RRR je poměr risku a zisku 1:1. Více informací o RRR naleznete v tomto článku.
- Drawdown – všimněte si údaj o největším poklesu kapitálu (drawdown) za určité období (1 rok, 2 roky nebo po celou dobu). Tento údaj vám ukáže, jak daný investor spravuje riziko v nepříznivých situacích. Je vhodné, aby tento drawdown nepřesáhl ročně více než 15%. Následně platí pravidlo: čím je drawdown nižší, tím se zvyšuje pravděpodobnost, že kopírováním daného obchodníka dosáhnete zisk.
- Počet followerů – představuje sociální aspekt a popularitu investora. Určitě se netřeba spoléhat pouze na tento jediný bod, ale může nám poukázat na fakt, kolik followerů důvěřuje a kopíruje populárního investora. To ve většině případů znamená, že jde o populárního investora se spoustou zkušeností, který je dlouhodobě v zisku.
Poplatky při kopírování obchodníků
Jak jsme si dříve vysvětlili, při Copy tradingu kopírujete obchody investora na svém obchodním účtu. Například, pokud populární investor investuje 2% svého kapitálu na nákup akcií, na účtu automaticky nakoupíte tytéž akcie v hodnotě 2% z vašeho obchodního účtu.
Při tomto procesu kopírování platíte stejné poplatky, jako kdybyste sami obchodovali. Čili při kopírování obchodníků můžete zaplatit poplatek za realizaci transakce, částí ze spreadu nebo můžete zaplatit poplatek za přenesení otevřené obchodní pozice do následujícího dne (swap).
V některých společnostech můžete zaplatit i jeden z těchto poplatků:
- vstupní poplatek – tento poplatek se účtuje na začátku kopírování obchodníka/strategy providera
- výkonnostní poplatek – (anglicky – performance fee) se platí pouze ze zisku, který follower dosáhl kopírováním obchodníka
- manažerský poplatek – tento poplatek představuje odměnu pro strategy providera za „správu“ finančních prostředků followerů
Závěr
Copy trading je skvělou službou pro začínající obchodníky. Umožní vám vstoupit do někdy obávaného světa financí a potenciálně na tom vydělat nějaké zisky. Dokonce i při ztrátách vás kopírování obchodníků chrání před tím, abyste ztratili celý svůj kapitál (pokud budete kopírovat kvalitních strategy providerů). Přestože Copy trading neposkytuje žádné záruky, je to ideální způsob, jak začít investovat.
Tato forma investování nabízí jedinečné řešení pro lidi, kteří chtějí investovat své peníze, ale nemají dostatek času ani zkušeností s investováním. Kopírování obchodníků vám tak umožňuje využívat vědomosti zkušenějších investorů.
Umět dobře investovat vyžaduje určité znalosti a zkušenosti, které každý investor nabude vlastním studiem a praxí. Tak proč zpočátku nesvěřit své investice někomu, kdo se ve světě obchodování vyzná? A to je přesně to, co je podstatou Copy tradingu.
Líbil se vám tento článek? Doporučte jej i svým přátelům. Pomůžete tak rozšířit kvalitní informace o investování na burze. Nenechte si ujít další novinky ze světa investování a přidejte se k nám i na facebooku.
Diskuse k článku