Investiční portfolia SaxoSelect – recenze a zkušenosti s unikátním produktem od Saxo Bank

Velký počet Čechů se zajímá o investování, ale kvůli množství povinností nebo málo znalostí, nechávají své peníze na spořicím účtu. Přitom několik brokerů poskytuje investiční produkty i pro takové investory. V tomto článku vám představíme unikátní investiční portfolia SaxoSelect, které nabízí dánská investiční banka Saxo Bank.

Obsah článku

Co jsou investiční portfolia SaxoSelect?

Investiční portfolia SaxoSelect se skládají z portfolia finančních instrumentů (akcie, ETF, dluhopisy …), které spravuje společnost Saxo Bank. Do těchto investičních portfolií může jednoduše investovat každý. Pokud se zajímáte o investování, ale chcete tuto činnost nechat na profesionály, investiční portfolia jsou vytvořeny přesně pro vás.

Většina portfolií SaxoSelect je složena z ETF fondů, díky nimž platíte minimální poplatky. Pokud celkové náklady na správu porovnáme s náklady většinou fondů v Čechách, prostřednictvím SaxoSelect můžete ušetřit na nákladech i několik procent za rok.

Investiční portfolia SaxoSelect se pravidelně automaticky rebalansují, aby se přizpůsobily měnící se situaci na trhu. Tyto portfolia se neustále zaměřují na nejvyšší výnosy podle zvolené úrovně rizika.

Typy investičních portfolií

Saxo Bank nabízí několik investičních portfolií. Společnost spolupracuje s předními správci aktiv, aby vytvořily vhodné portfolio pro každého investora. V následujících řádcích si je postupně popíšeme.

Přečtěte si také ›› Podrobná recenze brokera Saxo Bank

Vyvážené ETF portfolia

Tyto portfolia investují do akcií, dluhopisů a dalších aktiv prostřednictvím nízkonákladových ETF fondů.

V nabídce investičních portfolií SaxoSelect najdete 4 ETF portfolia:

Defenzivní, Střední a Agresivní investiční portfolio spravuje Saxo Bank s analýzou od společnosti BlackRock. Společnost BlackRock je jedním z největších správců aktiv na světě. Minimální výše investice do těchto portfolií je $10 000.

Přečtěte si také ›› Co je ETF a jak funguje?

Akciové investiční portfolia SaxoSelect

Jak z názvu vyplývá, akciová portfolia jsou složena pouze z akcií. Tato portfolia spravuje Saxo Bank s analýzou od dalších známých správců aktiv – BrownAdvisory, Morningstar a Nasdaq. Minimální investice do akciových portfolií je $30 000.

V nabídce akciových portfolií SaxoSelect se nachází:

Obchodní strategie

Pokud investujete do obchodní strategie, budou za vás zkušení tradeři ze Saxo Bank obchodovat na světových finančních trzích. Tito profesionálové neustále analyzují vývoj na světových burzách a mohou otevírat i prodejní pozice, prostřednictvím kterých cílí na možné zisky z klesajících cen trhů.

Saxo Bank nabízí 2 typy obchodních strategií:

Minimální investice do obchodních strategií je $20 000. Další informace o obchodních strategiích najdete na této podstránce brokera Saxo Bank.

Výhody investování do portfolií od Saxo Bank

• Nízkonákladová – Celkové očekávané roční náklady jsou od 0,98% z investované částky.
• Úspora nákladů – Při investování do portfolií SaxoSelect zaplatíte na poplatcích jen zlomek ceny, kterou si účtují klasické podílové fondy.
• Investiční portfolia pro všechny investory – V nabídce brokera Saxo Bank naleznete investiční portfolia s různým rizikovým profilem a investičním stylem.
• Bezúdržbové investování – Vyberte si portfolio, vložte peníze a vše ostatní za vás udělají přední experti na trhu.
• Žádná vázanost – Své peníze si můžete kdykoliv vybrat bez dalších nákladů.
• Spravované odborníky – Vaše investice společnost Saxo Bank spravuje na základě prvotřídních odborných znalostí.
• Jednoduché a chytré – Vše potřebné jednoduše nastavíte online a těžkou práci uděláme za vás.

Nevýhody portfolií SaxoSelect

• Vyšší minimální investice – Minimální výše investice do některých portfolií je $10 000. Při akciových portfoliích potřebujete investovat minimálně $30 000.

SaxoSelect poplatky

Pokud investujete do akciových nebo ETF portfolií SaxoSelect zaplatíte servisní poplatek 0,75% ročně. Ten se strhává z investované částky každé tři měsíce nebo ve chvíli, kdy se rozhodnete svou investici zastavit.

K servisnímu poplatku se ještě připočítávají transakční náklady. Výše těchto dodatkových nákladů se u některých portfolií může lišit. Přibližně je to však + 0,17-0,80% ročně.

Při investování do obchodních strategií zaplatíte servisní poplatek 0,50% ročně, přičemž zde zaplatíte i výkonnostní poplatek. Ten představuje 20% z dosaženého zisku.

Jak se dařilo investičním portfoliím SaxoSelect?

V tabulce se podívejte na výkonnost některých investičních portfolií SaxoSelect od jejich založení až do konce roku 2019. Výnos v procentech je konečný (ve výpočtu jsou zahrnuty veškeré náklady).

Návod, jak investovat do investičních strategií SaxoSelect

1) Pokud chcete investovat do portfolií SaxoSelect, potřebujete si založit obchodní účet u brokera Saxo Bank. Detailní recenzi společnosti Saxo Bank naleznete v tomto článku. Obchodní účet si otevřete v průběhu 15 minut a tento proces je podobný jako při zakládání účtu v bance.

Založení obchodního účtu probíhá následovně:

1. Vytvoříte si přihlašovací údaje k obchodnímu účtu
2. Vyplníte osobní údaje
3. Ověříte svou totožnost
4. Vložíte peníze na svůj obchodní účet

2) Pokud jste si založili obchodní účet, přihlaste se do platformy SaxoTraderGO. V platformě klikněte na sekci “SaxoSelect”.

Následně potřebujete vyplnit investiční dotazník. Prostřednictvím série otázek společnost zjišťuje, jakou máte toleranci k riziku. Na základě vašeho rizikového profilu se vám zpřístupní doporučená portfolia.

Pokud váš rizikový profil bude nízký a chcete si vybrat investiční portfolio s vyšším rizikem, můžete tento investiční dotazník vyplnit znovu.

 
3) Po vyplnění investičního dotazníku si vyberte portfolio, které vás zajímá.

 
4) Po kliknutí na portfolio se vám zobrazí nové okno s popisem tohoto investičního portfolia. V tomto popisu si můžete prohlédnout výkonnost, složení portfolia, náklady a další užitečné informace.

Pokud chcete investovat do vybraného portfolia, klikněte na tlačítko “INVESTUJTE”.

 
5) V dalším kroku si nastavte výšku investované částky a klikněte na tlačítko “VYHODNOTIT INVESTICI”.

Pak už jen potvrďte svou investici. Na vývoj investice si můžete kdykoliv podívat. Stačí se jen přihlásit do svého obchodního účtu.

Rozhovor s oblastním ředitelem Saxo Bank – Vitalim Butbaevem

V následujících řádcích vám přinášíme exkluzivní rozhovor s oblastním ředitelem společnosti Saxo Bank.

Jsou někteří z klientů pro vaše podnikání důležitější?

Ne. Myslím, že jsme dosáhli fázi, kdy můžeme bez obav říct, že máme dobré řešení jak pro aktivní obchodníky, tak pro investory. Klienti si mohou vybrat, jaké služby Saxo Bank budou využívat, a naše prostředky a zkušenosti jsou jim k dispozici. Největším rozdílem oproti době před 10 lety, kdy jsme vstoupili na český a slovenský trh, je popularita nízkonákladových investic a ETF fondů.

Toto je pro investory velmi atraktivní a tisíce klientů přesouvá své úspory ze služeb soukromého bankovnictví v tradičních bankách do portfolií, které mohou spravovat osobně nebo prostřednictvím našich finančně nenáročných investičních portfolií SaxoSelect.

Stále více investorů si uvědomuje, že díky úspoře na poplatcích 1-1,5% ročně, mohou postupně nahromadit obrovský dodatečný kapitál.

I proto tak vzrostl počet klientů, kteří naše investiční portfolia využívají. Naše poplatky jsou nižší než u tradičních správců majetku na českém trhu, a přesto se můžete spolehnout na odborné znalosti správců aktiv, kteří patří k těm největším a nejrespektovanějším na světě.

Můžete nám prozradit, jaký je historický výnos některých portfolií?

Například v roce 2019 naše nízkorizikové defenzivní portfolio přineslo výnos 10,2%. Investoři, kteří investovali do rizikovějšího investičního portfolia Nasdaq DW Global Momentum se mohli těšit z výnosů ve výši 32,9%, a to po odečtení nákladů.

Samostatným a velmi zajímavým trendem jsou investice do firem dodržujících ESG (tedy etické, společensky odpovědné a správné) standardy. Stále více lidí v Evropě zajímá, kam investují své peníze a raději podporují firmy, které podnikají eticky.

Taková volba však neznamená, že by se museli spokojit s nízkými výnosy. Naše Ethical Selection Investment portfolio přineslo klientům loni výnos 19,1%.

Jaký má podle vás segment automatických platforem do budoucna potenciál?

Jak jsem již zmínil, naše investiční portfolia automaticky upravují investice klientů podle tržních příležitostí. Tyto portfolia představují automatickou (robotizovanou) platformu spravovanou experty, která umožňuje klientům věnovat svůj čas a úsilí jiným oblastem.

Automatizace nám také umožňuje výrazně snížit náklady pro investory, což jim díky úrokům přinese v průběhu let nezanedbatelnou výhodu.

Pro koho jsou investiční portfolia SaxoSelect určené?

Každé portfolio je určeno pro investory s různými rizikovými preferencemi a cíli. Našimi partnery jsou přední světoví správci aktiv, včetně takových jmen jako BlackRock a Morningstar. Díky těmto spolupracím můžeme investorům nabídnout dlouhodobou správu majetku s minimálními náklady.

Zároveň, investiční portfolia od Saxo Bank nabízejí i strategie, které jsou mnohem agresivnější a primárně zaměřeny na aktivní obchodníky. Naší výhodou je, že máme řešení pro klienty s různými rizikovými profily a potřebami.

S investičními portfolii SaxoSelect klienti získají úplnou transparentnost a kontrolu, protože na naší platformě mohou své investice sledovat 24 hodin denně. Své investované prostředky si mohou kdykoliv vybrat bez dalších poplatků.

Tato flexibilita je pro investory samozřejmě velkou výhodou, protože soukromé bankovnictví v České republice je dodnes často spojeno s vysokými vstupními či výstupními poplatky.

Závěr článku

Jsme v závěru článku, ve kterém jsme si popsali investiční portfolia SaxoSelect. Ty jsou vhodné pro každého investora, kteří chce svěřit své peníze do rukou profesionálů a věnovat se plně svým aktivitám.

Vyloučení odpovědnosti:

„BlackRock® je registrovaná ochranná známka společnosti BlackRock, Inc. a její přidružené subjekty („BlackRock“) se používají na základě licence. BlackRock není přidružena k Saxo Bank, a proto neposkytuje žádné doporučení ani záruky ohledně vhodnosti investování do jakéhokoliv produktu nebo služby nabízené Saxo Bank.

BlackRock nemá žádnou povinnost ani odpovědnost v souvislosti s provozováním, marketingem, obchodováním nebo prodejem takového produktu nebo služby, ani BlackRock nemá žádnou povinnost ani odpovědnost vůči klientovi nebo zákazníkovi Saxo Bank.“

Spravované portfolia od Saxo Bank jsou doporučovány a poskytované společností Saxo Bank a využívají pokyny pro alokaci aktiv od společnosti BlackRock.

BlackRock neposkytuje žádnou službu ani produkt a nezohledňuje vhodnost alokace aktiv vzhledem k individuálním potřebám, toleranci k riziku a cílem investorů. Alokace aktiv společností BlackRock proto nepředstavuje investiční poradenství ani nabídku k prodeji ani nabídku na nákup jakýchkoli cenných papírů.

 
Líbil se vám tento článek? Doporučte jej i svým přátelům. Pomůžete tak rozšířit kvalitní informace o investování na burze. Nenechte si ujít další novinky ze světa investování a přidejte se k nám i na Facebooku.

O autorovi

Lukáš Ištvan

Na finančních trzích investuji od roku 2014. Absolvoval jsem množství školení a seminářů od profesionálních investorů z Česka. Neustále se vzdělávám, abych držel krok s těmi nejlepšími. Více informací o mně naleznete na této stránce.